Come ottenere fiducia e sicurezza sulla piattaforma Fintech

Nuove imprese stanno creando servizi finanziari innovativi e soluzioni bancarie che renderanno il mercato Fintech più competitivo. Le previsioni di mercato prevedono che il mercato fintech crescerà del 23,41% annuo a 324 miliardi di dollari entro il 2026.

Il settore è in costante crescita e allo stesso tempo i truffatori si stanno evolvendo, rendendo difficile fornire agli istituti finanziari gli strumenti migliori per proteggere i clienti e le aziende.

Fiducia e sicurezza digitale su piattaforma Fintech

I clienti rimangono scettici perché le istituzioni finanziarie sono lente nell'implementazione degli strumenti.

Secondo l'indagine BRI del maggio 2021, le famiglie statunitensi si fidano più delle banche tradizionali che delle fintech per la protezione dei propri dati. È quindi fondamentale per il settore FinTech colmare il divario di fiducia per proteggere i dati delle persone.
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Fiducia: il bene indiscusso di FinTech

Quando si pensa alle tecnologie Fintech, vengono in mente Big Data, ID digitale e open banking. Questi strumenti aprono nuove possibilità per la trasformazione digitale nei servizi finanziari. Per convincere le persone a testare queste innovazioni Fintech, devono fidarsi di te.

Il divario di fiducia tra utenti e piattaforme, settori e fornitori di tecnologia può verificarsi anche nel digital banking. Come puoi vedere, i consumatori si fidano più delle banche tradizionali che delle istituzioni fintech. Pertanto, è importante avvicinarsi alle soluzioni Fintech in modo olistico.

Fintech: progettare la tua soluzione

Prima di poter progettare una soluzione Fintech, è importante comprendere il fascino emotivo e razionale della tua offerta. Il tuo partner tecnologico ti aiuterà a segnalare la fiducia se il prodotto fintech che offri è significativo.

La fiducia è la chiave per i prodotti Fintech che combinano fiducia e innovazione. Ogni fase dello sviluppo del prodotto dovrebbe avere una base affidabile, inclusa l'esperienza dell'utente, funzionalità critiche, analisi aziendale e analisi aziendale.

La fiducia è la chiave per i prodotti Fintech che combinano fiducia e innovazione. Ogni fase dello sviluppo del prodotto dovrebbe avere una base affidabile, inclusa l'esperienza dell'utente, funzionalità critiche, analisi aziendale e analisi aziendale.
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Rischi Fintech per i consumatori

I clienti del settore fintech affrontano molti rischi. Questi pericoli possono essere suddivisi in sicurezza dei dati compromessa e dati non trasparenti per le autorità di regolamentazione e per i consumatori.

Indiscussi sono i rischi di perdita della privacy, aumento di frodi e truffe, analisi dei dati discriminatori e manipolazione del comportamento dei consumatori.

Questi casi potrebbero portare a una mancanza di conoscenze operative nel contesto della regolamentazione finanziaria.

Le violazioni della privacy e della sicurezza dei dati rappresenteranno un rischio significativo per i consumatori.

Le violazioni della privacy e della sicurezza possono portare a preoccupazioni diverse a seconda dei dati a cui si accede e della loro sensibilità.

Le banche devono già affrontare violazioni dei dati a causa dei sistemi IT isolati.

Queste attività hanno portato alla fase "Crime as a Service", che era una tecnologia di playoff basata su SaaS.

Quando si tratta di rischi Fintech, ci sono molti altri rischi oltre all'insicurezza informatica. Alcuni consumatori vulnerabili sono stati anche esposti a frodi e truffe. Le frodi e le truffe online stanno aumentando a un ritmo allarmante. È anche più facile creare identità false online rispetto alla tua vera identità.

Quali sono i modi migliori per conquistare la fiducia dei consumatori e fornire sicurezza sulle piattaforme fintech? Vediamo cosa possiamo fare.

Come ottenere fiducia e sicurezza sulla piattaforma Fintech

L'industria fintech si oppone fermamente al fatto che i criminali informatici siano al centro della loro attenzione. Le aziende fintech stanno lavorando per creare basi affidabili per i clienti e garantire la sicurezza sulla piattaforma con l'ausilio di nuove tecnologie e strumenti.
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Rilevamento di frodi AI

L'intelligenza artificiale, nota anche come IA, è un'ampia branca della tecnologia dell'informazione che cerca di creare macchine intelligenti in grado di eseguire compiti che normalmente richiedono l'intelligenza umana.

L'intelligenza artificiale viene utilizzata in Fintech per raccogliere dati, analizzarli e proteggere le transazioni.

L'IA può essere utilizzata per l'assistenza clienti, la valutazione del rischio di credito e il processo decisionale. Ma lo scopo più importante è il rilevamento delle frodi.

I sistemi AI e ML utilizzano i dati dei clienti e dell'azienda per identificare le vulnerabilità e classificare i clienti a rischio.

L'IA è in grado di analizzare grandi volumi di transazioni e può rifiutare le transazioni o segnalarle per ulteriori indagini. Un modello ML può essere utilizzato anche per prevedere comportamenti fraudolenti analizzando tutti gli aspetti di una transazione.

Visa e altri leader FinTech si stanno orientando verso strategie di intelligenza artificiale e apprendimento automatico per prevenire e controllare le frodi finanziarie.
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Sicurezza informatica più intelligente

Rischi critici possono essere creati se non si dà la priorità alla sicurezza informatica nel settore Fintech. Le aziende fintech dovrebbero essere consapevoli delle proprie risorse e sviluppare una strategia di sicurezza a più livelli per garantire che qualsiasi protocollo che fallisce non influisca sull'altro. Ciò contribuirà a rafforzare la sicurezza informatica.

Ciò può essere ottenuto utilizzando soluzioni cloud, autenticazioni a più fattori e IAM.

Blockchain

Blockchain è un registro digitale distribuito che può essere utilizzato attraverso le reti. È una raccolta di blocchi immutabili. Blockchain consente di distribuire le transazioni su blocchi e nodi che non possono essere modificati.

L'accesso non autorizzato alla Blockchain altererà i collegamenti hash e causerà una mancata corrispondenza tra i nodi. Questo rende la Blockchain altamente sicura. Blockchain offre ulteriore sicurezza e vantaggi per le organizzazioni fintech.

Le reti blockchain sono decentralizzate, il che elimina i flussi di lavoro inutili e costosi. Blockchain può prevenire violazioni dei dati e altre attività fraudolente. Aiuta anche a ridurre le frodi e gli attacchi informatici ai servizi fintech.
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Regtech

Regtech, o Regulatory Technology, aiuta gli istituti finanziari a conformarsi ai requisiti normativi in ​​modo efficiente. Utilizza AI e ML per attività di routine come frode e gestione del rischio, revisione delle normative, report in tempo reale, analisi dei dati e processo decisionale.

Questa tecnologia è progettata per garantire che Fintech rispetti le normative. Regtech automatizza le modifiche normative, monitora le transazioni, genera report e avvisa il personale addetto alla conformità su possibili transazioni fraudolente.

Le caratteristiche chiave di RegTech includono velocità, agilità e integrazione.

SASE

Secure Access Service Edge (SASE), un'architettura di rete che trasforma SD-WAN in un servizio cloud, si chiama Secure Access Service Edge. SASE combina i vantaggi delle reti SDWAN (Software-Defined Wide Area Network) con la sicurezza per fornirle come struttura.

SASE è un sistema di autenticazione semplificato che semplifica la gestione delle aziende fintech.

SASE può essere utilizzato in fintech per aumentare la sicurezza e proteggere i dati sensibili dei clienti.
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Test

Il test durante tutto il processo di sviluppo è un altro aspetto importante dello sviluppo di app fintech.

Sarà necessario creare un team di test di sicurezza in grado di immaginare scenari realistici di violazioni dei dati e altre truffe per testare la sicurezza dell'applicazione.

Il team di sicurezza fintech condurrà anche test di penetrazione per identificare potenziali vulnerabilità. Eseguiranno anche un audit di sicurezza al fine di trovare difetti, valutare la conformità normativa e verificare che le misure di sicurezza siano efficaci.

Pensieri finali

La fintech può essere resa più sicura prestando attenzione alle circostanze che hanno portato alla sua adozione, evitando transazioni di sicurezza obsolete che non si adattano alla sua attuale direzione, oltre ad essere trasparente sulla sicurezza dei dati.

Possiamo imparare lezioni preziose che renderanno il commercio, la fiducia e l'economia digitale più resilienti e affidabili.

È essenziale analizzare il comportamento degli utenti al fine di prevenire le frodi su piattaforme Fintech o piattaforme simili. I clienti dovrebbero capirlo e considerarlo.
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Le sfide dell'industriale fintech

Machine Learning e AI sono tendenze di sicurezza che possono essere utilizzate per rilevare più rapidamente le frodi, aiutandoti a superare le sfide affrontate dagli industriali Fintech. Puoi anche utilizzare Blockchain per proteggere i dati mantenendoli trasparenti.

Per soluzioni e prodotti Fintech sicuri e affidabili, non dimenticare l'IoT.

L'industria Fintech sarà in grado di mostrare il suo vero potenziale e ottenere la fiducia dei suoi clienti solo se integrerà queste tecnologie per la sicurezza.