Como obter confiança e segurança na plataforma Fintech

Publicados: 2022-01-26

Novos negócios estão criando serviços financeiros e soluções bancárias inovadoras que tornarão o mercado de Fintech mais competitivo. A Market Forecast prevê que o mercado de fintech crescerá 23,41% ao ano, para US$ 324 bilhões até 2026.

A indústria está crescendo de forma constante e os fraudadores estão evoluindo ao mesmo tempo, tornando difícil fornecer as melhores ferramentas para proteger clientes e empresas para instituições financeiras.

Confiança e segurança digital na plataforma Fintech

Os clientes continuam céticos porque as instituições financeiras demoram a implementar ferramentas.

De acordo com a pesquisa do BIS, maio de 2021, as famílias americanas confiam mais nos bancos tradicionais do que nas fintechs para proteger seus dados. Portanto, é crucial para o setor de FinTech que eles preencham a lacuna de confiança para proteger os dados das pessoas.
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Confiança: o ativo indiscutível da FinTech

Quando você pensa em tecnologias Fintech, Big Data, ID digital e open banking vêm à mente. Essas ferramentas abrem novas possibilidades para a transformação digital em serviços financeiros. Para que as pessoas testem essas inovações da Fintech, elas devem confiar em você.

A lacuna de confiança entre usuários e plataformas, setores e provedores de tecnologia também pode ocorrer no banco digital. Como você pode ver, os consumidores confiam mais nos bancos tradicionais do que nas fintechs. Portanto, é importante abordar as soluções Fintech de forma holística.

Fintech: projetando sua solução

Antes de projetar uma solução Fintech, é importante entender o apelo emocional e racional de sua oferta. Seu parceiro de tecnologia o ajudará a sinalizar confiança se o produto fintech que você oferece for significativo.

Confiança é a chave para produtos Fintech que combinam confiança e inovação. Cada estágio do desenvolvimento do produto deve ter uma base confiável, incluindo experiência do usuário, recurso crítico, análise de negócios e análise de negócios.
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Riscos de fintech para consumidores

Os clientes do setor de fintech enfrentam muitos riscos. Esses perigos podem ser divididos em segurança de dados comprometida e dados não transparentes para reguladores e consumidores.

Indiscutíveis são os riscos de perda de privacidade, aumento de fraudes e golpes, análise discriminatória de dados e manipulação do comportamento do consumidor.

Esses casos podem levar à falta de conhecimento operacional no ambiente regulatório financeiro.

As violações de privacidade e segurança de dados representarão um risco significativo para os consumidores.

As violações de privacidade e segurança podem levar a diferentes preocupações, dependendo de quais dados estão sendo acessados e de quão confidenciais são.

Os bancos já enfrentam violações de dados por causa de sistemas de TI isolados.

Essas atividades levaram à fase “Crime as a Service”, que era uma tecnologia de playoff baseada em SaaS.

Quando se trata de riscos de fintech, existem muitos outros riscos além da insegurança cibernética. Alguns consumidores vulneráveis também foram expostos a fraudes e golpes. Fraudes e golpes online estão aumentando a um ritmo alarmante. Também é mais fácil criar identidades falsas online do que sua identidade real.

Quais são as melhores formas de conquistar a confiança dos consumidores e oferecer segurança nas plataformas fintech? Vamos ver o que podemos fazer.

Como obter confiança e segurança na plataforma Fintech

A indústria de fintech se opõe fortemente que os cibercriminosos estejam no centro de suas atenções. As fintechs estão trabalhando para criar bases confiáveis para os clientes e garantir a segurança na plataforma com o auxílio de novas tecnologias e ferramentas.
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Detecção de fraude de IA

A Inteligência Artificial, também conhecida como IA, é um amplo ramo da tecnologia da informação que busca criar máquinas inteligentes que possam realizar tarefas que normalmente exigem inteligência humana.

A IA é usada em Fintech para coletar dados, analisá-los e proteger transações.

A IA pode ser usada para suporte ao cliente, avaliação de risco de crédito e tomada de decisões. Mas, o objetivo mais importante é a detecção de fraudes.

Os sistemas de IA e ML usam dados de clientes e negócios para identificar vulnerabilidades e classificar clientes em risco.

A IA é capaz de analisar grandes volumes de transações e pode rejeitar transações ou sinalizá-las para investigação adicional. Um modelo de ML também pode ser usado para prever comportamento fraudulento analisando todos os aspectos de uma transação.

A Visa e outros líderes de FinTech estão adotando estratégias de IA e aprendizado de máquina para prevenir e controlar fraudes financeiras.
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Cibersegurança mais inteligente

Riscos críticos podem ser criados ao não priorizar a segurança cibernética no setor de fintech. As fintechs devem estar cientes de seus ativos e desenvolver uma estratégia de segurança em camadas para garantir que qualquer protocolo que falhe não afete o outro. Isso ajudará a construir uma segurança cibernética mais forte.

Isso pode ser alcançado usando soluções em nuvem, autenticações multifator e IAM.

Blockchain

Blockchain é um livro digital distribuído que pode ser usado em redes. É uma coleção de blocos imutáveis. Blockchain permite que as transações sejam distribuídas entre blocos e nós que não podem ser alterados.

O acesso não autorizado ao Blockchain alterará os links de hash e causará uma incompatibilidade entre os nós. Isso torna o Blockchain altamente seguro. Blockchain oferece segurança e benefícios adicionais para organizações de fintech.

As redes Blockchain são descentralizadas, o que elimina fluxos de trabalho desnecessários e caros. Blockchain pode impedir violações de dados e outras atividades fraudulentas. Também ajuda a reduzir fraudes e ataques cibernéticos em serviços de fintech.
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Regtech

Regtech, ou Tecnologia Regulatória, ajuda as instituições financeiras a cumprir os requisitos regulatórios de forma eficiente. Ele usa IA e ML para tarefas rotineiras, como gerenciamento de fraude e risco, revisão de regulamentos, relatórios em tempo real, análise de dados e tomada de decisões.

Essa tecnologia foi projetada para garantir que a Fintech cumpra os regulamentos. A Regtech automatiza mudanças regulatórias, monitora transações, gera relatórios e alerta a equipe de compliance sobre possíveis transações fraudulentas.

As principais características da RegTech incluem velocidade, agilidade e integração.

SASE

Secure Access Service Edge (SASE), uma arquitetura de rede que transforma SD-WAN em um serviço de nuvem, é chamado Secure Access Service Edge. O SASE combina os benefícios da rede de área ampla definida por software (SDWAN) com segurança para fornecê-los como uma facilidade.

O SASE é um sistema de autenticação simplificado que simplifica a gestão de empresas fintech.

O SASE pode ser usado em fintech para aumentar a segurança e proteger os dados confidenciais do cliente.
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Teste

O teste ao longo do processo de desenvolvimento é outro aspecto importante do desenvolvimento de aplicativos fintech.

Você precisará criar uma equipe de testes de segurança capaz de imaginar cenários realistas de violações de dados e outros golpes para testar a segurança do aplicativo.

A equipe de segurança da fintech também realizará testes de penetração para identificar possíveis vulnerabilidades. Eles também realizarão uma auditoria de segurança para encontrar falhas, avaliar a conformidade regulatória e verificar se as medidas de segurança são eficazes.

Pensamentos finais

A fintech pode se tornar mais segura prestando atenção às circunstâncias que levaram à sua adoção, evitando transações de segurança desatualizadas que não se encaixam em sua direção atual, além de ser transparente sobre a segurança dos dados.

Podemos aprender lições valiosas que tornarão o comércio, a confiança e a economia digital mais resilientes e confiáveis.

É fundamental analisar o comportamento do usuário para evitar fraudes em plataformas Fintech ou similares. Os clientes devem entendê-lo e considerá-lo.
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Os Desafios do Fintech Industrial

Machine Learning e IA são tendências de segurança que podem ser usadas para detectar fraudes mais rapidamente, ajudando você a superar os desafios enfrentados pelos industriais de Fintech. Você também pode usar o Blockchain para proteger os dados, mantendo-os transparentes.

Para soluções e produtos Fintech seguros e confiáveis, não se esqueça da IoT.

A indústria Fintech só poderá mostrar seu verdadeiro potencial e conquistar a confiança de seus clientes se integrar essas tecnologias para segurança.