Cum să obțineți încredere și siguranță pe platforma Fintech

Publicat: 2022-01-26

Noile afaceri creează servicii financiare inovatoare și soluții bancare care vor face piața Fintech mai competitivă. Prognoza pieței prezice că piața fintech va crește cu 23,41% anual, până la 324 de miliarde de dolari până în 2026.

Industria este în creștere constantă, iar fraudatorii evoluează în același timp, ceea ce face dificilă furnizarea celor mai bune instrumente pentru protejarea clienților și a companiilor instituțiilor financiare.

Încredere și siguranță digitală pe platforma Fintech

Clienții rămân sceptici deoarece instituțiile financiare întârzie să implementeze instrumente.

Potrivit sondajului BIS, mai 2021, gospodăriile americane au mai multă încredere în băncile tradiționale decât în Fintech pentru a-și proteja datele. Prin urmare, este crucial pentru industria FinTech ca acestea să reducă decalajul de încredere pentru a securiza datele oamenilor.
Citește și: 10 tipuri de joburi de dezvoltator: joburi IT

Încredere: activul incontestabil al FinTech

Când te gândești la tehnologiile Fintech, vin în minte Big Data, ID-ul digital și open banking. Aceste instrumente deschid noi posibilități de transformare digitală a serviciilor financiare. Pentru a-i determina pe oameni să testeze aceste inovații Fintech, trebuie să aibă încredere în tine.

Decalajul de încredere dintre utilizatori și platforme, sectoare și furnizori de tehnologie poate apărea și în digital banking. După cum puteți vedea, consumatorii au mai multă încredere în băncile tradiționale decât în instituțiile fintech. Prin urmare, este important să abordăm soluțiile Fintech în mod holist.

Fintech: proiectarea soluției dvs

Înainte de a putea proiecta o soluție Fintech, este important să înțelegeți atractivitatea emoțională și rațională a ofertei dvs. Partenerul dvs. tehnologic vă va ajuta să semnalați încredere dacă produsul fintech pe care îl oferiți este semnificativ.

Încrederea este cheia produselor Fintech care combină încrederea și inovația. Fiecare etapă a dezvoltării produsului ar trebui să aibă o bază de încredere, inclusiv experiența utilizatorului, caracteristicile critice, analiza de afaceri și analiza de afaceri.
Citește și: Top 5 instrumente de automatizare pentru eficientizarea fluxurilor de lucru pentru echipele IT ocupate

Riscuri Fintech pentru consumatori

Clienții din sectorul fintech se confruntă cu multe riscuri. Aceste pericole pot fi împărțite în securitatea datelor compromisă și date netransparente pentru autoritățile de reglementare, precum și pentru consumatori.

De necontestat sunt riscurile pierderii confidențialității, creșterii fraudelor și escrocherilor, analiza discriminatorie a datelor și manipularea comportamentului consumatorilor.

Aceste cazuri ar putea duce la o lipsă de cunoștințe operaționale în mediul de reglementare financiară.

Încălcările privind confidențialitatea și securitatea datelor vor reprezenta un risc semnificativ pentru consumatori.

Încălcările de confidențialitate și securitate pot duce la diferite preocupări, în funcție de ce date sunt accesate și de cât de sensibile sunt acestea.

Băncile se confruntă deja cu încălcări ale datelor din cauza sistemelor IT izolate.

Aceste activități au condus la faza „Crime as a Service”, care a fost o tehnologie de playoff bazată pe SaaS.

Când vine vorba de riscurile Fintech, există multe alte riscuri decât insecuritatea cibernetică. Unii consumatori vulnerabili au fost, de asemenea, expuși la fraude și escrocherii. Frauda și înșelăciunile online cresc într-un ritm alarmant. De asemenea, este mai ușor să creezi identități false online decât identitatea ta reală.

Care sunt cele mai bune modalități de a câștiga încrederea consumatorilor și de a oferi siguranță pe platformele fintech? Să vedem ce putem face.

Cum să obțineți încredere și siguranță pe platforma Fintech

Industria fintech se opune ferm ca infractorii cibernetici să fie în centrul atenției lor. Companiile Fintech lucrează pentru a crea baze de încredere pentru clienți și pentru a asigura siguranța pe platformă cu ajutorul noilor tehnologii și instrumente.
Citește și: Top 10 instrumente de automatizare digitală a proceselor (DPA).

Detectarea fraudelor AI

Inteligența artificială, cunoscută și sub numele de AI, este o ramură largă a tehnologiei informației care urmărește să creeze mașini inteligente care pot îndeplini sarcini care necesită în mod normal inteligență umană.

AI este folosită în Fintech pentru a colecta date, a le analiza și a securiza tranzacțiile.

AI poate fi folosit pentru asistența clienților, evaluarea riscului de credit și luarea deciziilor. Dar cel mai important scop este detectarea fraudelor.

Sistemele AI și ML utilizează date despre clienți și afaceri pentru a identifica vulnerabilități și pentru a clasifica clienții expuși riscului.

AI este capabil să analizeze volume mari de tranzacții și poate respinge tranzacții sau le poate semnala pentru investigații ulterioare. Un model ML poate fi folosit și pentru a prezice comportamentul fraudulos prin analizarea tuturor aspectelor unei tranzacții.

Visa și alți lideri FinTech se îndreaptă către strategii de inteligență artificială și de învățare automată pentru a preveni și controla frauda financiară.
Citește și: 10 cele mai bune instrumente și platforme de marketing Saas pentru 2021

Securitate cibernetică mai inteligentă

Riscurile critice pot fi create dacă nu se acordă prioritate securității cibernetice în sectorul Fintech. Companiile Fintech ar trebui să fie conștiente de activele lor și să dezvolte o strategie de securitate pe straturi pentru a se asigura că orice protocol care eșuează nu îl afectează pe celălalt. Acest lucru va ajuta la construirea unei securități cibernetice mai puternice.

Acest lucru poate fi realizat prin utilizarea soluțiilor cloud, a autentificărilor multifactoriale și IAM.

Blockchain

Blockchain este un registru digital distribuit care poate fi utilizat în rețele. Este o colecție de blocuri imuabile. Blockchain permite ca tranzacțiile să fie distribuite în blocuri și noduri care nu pot fi modificate.

Accesul neautorizat la Blockchain va modifica legăturile hash și va provoca o nepotrivire între noduri. Acest lucru face ca Blockchain-ul să fie extrem de sigur. Blockchain oferă securitate și beneficii suplimentare pentru organizațiile fintech.

Rețelele blockchain sunt descentralizate, ceea ce elimină fluxurile de lucru inutile și costisitoare. Blockchain poate preveni încălcarea datelor și alte activități frauduloase. De asemenea, ajută la reducerea fraudelor și a atacurilor cibernetice asupra serviciilor fintech.
Citește și: Top 9 pluginuri WordPress de generare de clienți potențiali în 2021

Regtech

Regtech, sau tehnologia de reglementare, ajută instituțiile financiare să se conformeze eficient cu cerințele de reglementare. Utilizează AI și ML pentru sarcini de rutină, cum ar fi gestionarea fraudei și a riscurilor, revizuirea reglementărilor, rapoarte în timp real, analiza datelor și luarea deciziilor.

Această tehnologie este concepută pentru a se asigura că Fintech respectă reglementările. Regtech automatizează modificările de reglementare, monitorizează tranzacțiile, generează rapoarte și alertează personalul de conformitate cu privire la posibile tranzacții frauduloase.

Caracteristicile cheie ale RegTech includ viteza, agilitatea și integrarea.

SASE

Secure Access Service Edge (SASE), o arhitectură de rețea care transformă SD-WAN într-un serviciu cloud, se numește Secure Access Service Edge. SASE combină beneficiile rețelei extinse definite de software (SDWAN) cu securitatea pentru a le oferi ca o facilitate.

SASE este un sistem simplificat de autentificare care simplifică managementul companiilor fintech.

SASE poate fi utilizat în fintech pentru a crește securitatea și a proteja datele sensibile ale clienților.
Citește și: Cea mai bună platformă de comerț electronic în 2021

Testare

Testarea pe tot parcursul procesului de dezvoltare este un alt aspect important al dezvoltării aplicațiilor fintech.

Va trebui să creați o echipă de testare a securității capabilă să imagineze scenarii realiste de încălcări ale datelor și alte escrocherii pentru a testa securitatea aplicației.

Echipa de securitate fintech va efectua, de asemenea, teste de penetrare pentru a identifica potențialele vulnerabilități. Ei vor efectua, de asemenea, un audit de securitate pentru a găsi defecte, a evalua conformitatea cu reglementările și a verifica că măsurile de securitate sunt eficiente.

Gânduri finale

Fintech poate fi mai sigură acordând atenție circumstanțelor care au condus la adoptarea sa, evitând tranzacțiile de securitate învechite care nu se potrivesc direcției sale actuale, precum și fiind transparent în ceea ce privește securitatea datelor.

Putem învăța lecții valoroase care vor face comerțul, încrederea, precum și economia digitală mai rezistente și mai demne de încredere.

Este esențial să se analizeze comportamentul utilizatorilor pentru a preveni frauda pe platformele Fintech sau platforme similare. Clienții ar trebui să înțeleagă și să ia în considerare acest lucru.
Citește și: Top 10 cele mai bune software de inteligență artificială

Provocările industriașului Fintech

Machine Learning și AI sunt tendințe de securitate care pot fi folosite pentru a detecta frauda mai rapid, ajutându-vă să depășiți provocările cu care se confruntă industriașii Fintech. De asemenea, puteți utiliza Blockchain pentru a securiza datele, păstrându-le în același timp transparente.

Pentru soluții și produse Fintech sigure și de încredere, nu uitați de IoT.

Industria Fintech va putea să-și arate adevăratul potențial și să câștige încrederea clienților săi doar dacă va integra aceste tehnologii pentru securitate.