Comment obtenir la confiance et la sécurité sur la plate-forme Fintech

De nouvelles entreprises créent des services financiers et des solutions bancaires innovants qui rendront le marché Fintech plus compétitif. Les prévisions du marché prévoient que le marché des technologies financières augmentera de 23,41 % par an pour atteindre 324 milliards de dollars d'ici 2026.

L'industrie est en croissance constante et les fraudeurs évoluent en même temps, ce qui rend difficile de fournir les meilleurs outils de protection des clients et des entreprises aux institutions financières.

Confiance et sécurité numériques sur la plateforme Fintech

Les clients restent sceptiques car les institutions financières tardent à mettre en place les outils.

Selon l'enquête BRI de mai 2021, les ménages américains font davantage confiance aux banques traditionnelles qu'aux Fintech pour la protection de leurs données. Il est donc crucial pour l'industrie FinTech de combler le fossé de la confiance pour sécuriser les données des personnes.
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La confiance : l'atout incontesté des FinTech

Quand on pense aux technologies Fintech, on pense au Big Data, à l'identification numérique et à l'open banking. Ces outils ouvrent de nouvelles possibilités de transformation numérique dans les services financiers. Pour amener les gens à tester ces innovations Fintech, ils doivent vous faire confiance.

L'écart de confiance entre les utilisateurs et les plateformes, les secteurs et les fournisseurs de technologie peut également se produire dans la banque numérique. Comme vous pouvez le constater, les consommateurs font davantage confiance aux banques traditionnelles qu'aux institutions fintech. Par conséquent, il est important d'aborder les solutions Fintech de manière holistique.

Fintech : Concevoir votre solution

Avant de pouvoir concevoir une solution Fintech, il est important de comprendre l'attrait émotionnel et rationnel de votre offre. Votre partenaire technologique vous aidera à signaler la confiance si le produit fintech que vous proposez est significatif.

La confiance est la clé des produits Fintech qui allient confiance et innovation. Chaque étape du développement de produit doit avoir une base de confiance, y compris l'expérience utilisateur, la fonctionnalité critique, l'analyse commerciale et l'analyse commerciale.

La confiance est la clé des produits Fintech qui allient confiance et innovation. Chaque étape du développement de produit doit avoir une base de confiance, y compris l'expérience utilisateur, la fonctionnalité critique, l'analyse commerciale et l'analyse commerciale.
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Risques Fintech pour les consommateurs

Les clients du secteur fintech sont confrontés à de nombreux risques. Ces dangers peuvent être décomposés en une sécurité des données compromise et des données non transparentes pour les régulateurs ainsi que pour les consommateurs.

Les risques de perte de confidentialité, d'augmentation de la fraude et des escroqueries, de l'analyse discriminatoire des données et de la manipulation du comportement des consommateurs sont incontestés.

Ces cas pourraient conduire à un manque de connaissances opérationnelles dans l'environnement réglementaire financier.

Les atteintes à la vie privée et à la sécurité des données représenteront un risque important pour les consommateurs.

Les atteintes à la vie privée et à la sécurité peuvent entraîner des préoccupations différentes selon les données auxquelles on accède et leur degré de sensibilité.

Les banques sont déjà confrontées à des violations de données en raison de systèmes informatiques cloisonnés.

Ces activités ont conduit à la phase "Crime as a Service", qui était une technologie éliminatoire basée sur le SaaS.

En ce qui concerne les risques Fintech, il existe bien d'autres risques que la cyber-insécurité. Certains consommateurs vulnérables ont également été exposés à la fraude et aux escroqueries. La fraude et les escroqueries en ligne augmentent à un rythme alarmant. Il est également plus facile de créer de fausses identités en ligne que votre véritable identité.

Quels sont les meilleurs moyens de gagner la confiance des consommateurs et d'assurer la sécurité sur les plateformes fintech ? Voyons ce que nous pouvons faire.

Comment obtenir la confiance et la sécurité sur la plate-forme Fintech

L'industrie de la fintech s'oppose fermement à ce que les cybercriminels soient au centre de leur attention. Les entreprises Fintech s'efforcent de créer des bases fiables pour les clients et d'assurer la sécurité sur la plate-forme à l'aide de nouvelles technologies et de nouveaux outils.
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Détection de fraude par IA

L'intelligence artificielle, également connue sous le nom d'IA, est une vaste branche des technologies de l'information qui cherche à créer des machines intelligentes capables d'effectuer des tâches qui nécessitent normalement l'intelligence humaine.

L'IA est utilisée dans la Fintech pour collecter des données, les analyser et sécuriser les transactions.

L'IA peut être utilisée pour le support client, l'évaluation du risque de crédit et la prise de décision. Mais l'objectif le plus important est la détection des fraudes.

Les systèmes d'IA et de ML utilisent les données des clients et des entreprises pour identifier les vulnérabilités et classer les clients à risque.

L'IA est capable d'analyser de gros volumes de transactions et peut rejeter des transactions ou les signaler pour une enquête plus approfondie. Un modèle ML peut également être utilisé pour prédire un comportement frauduleux en analysant tous les aspects d'une transaction.

Visa et d'autres leaders de la FinTech s'orientent vers des stratégies d'intelligence artificielle et d'apprentissage automatique pour prévenir et contrôler la fraude financière.
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Une cybersécurité plus intelligente

Des risques critiques peuvent être créés en ne donnant pas la priorité à la cybersécurité dans le secteur Fintech. Les entreprises Fintech doivent être conscientes de leurs actifs et développer une stratégie de sécurité en couches pour s'assurer que tout protocole qui échoue n'affecte pas l'autre. Cela contribuera à renforcer la cybersécurité.

Ceci peut être réalisé en utilisant des solutions cloud, des authentifications multifactorielles et IAM.

Chaîne de blocs

La blockchain est un registre numérique distribué qui peut être utilisé sur les réseaux. C'est une collection de blocs immuables. La blockchain permet de répartir les transactions sur des blocs et des nœuds qui ne peuvent pas être modifiés.

Un accès non autorisé à la Blockchain modifiera les liens de hachage et provoquera une incompatibilité entre les nœuds. Cela rend la Blockchain hautement sécurisée. La blockchain offre une sécurité et des avantages supplémentaires aux organisations fintech.

Les réseaux blockchain sont décentralisés, ce qui élimine les flux de travail inutiles et coûteux. La blockchain peut empêcher les violations de données et autres activités frauduleuses. Cela contribue également à réduire la fraude et les cyberattaques sur les services fintech.
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Regtech

Regtech, ou Regulatory Technology, aide les institutions financières à se conformer efficacement aux exigences réglementaires. Il utilise l'IA et le ML pour des tâches de routine telles que la gestion des fraudes et des risques, la révision des réglementations, les rapports en temps réel, l'analyse des données et la prise de décision.

Cette technologie est conçue pour s'assurer que la Fintech respecte les réglementations. Regtech automatise les modifications réglementaires, surveille les transactions, génère des rapports et alerte le personnel de conformité sur les éventuelles transactions frauduleuses.

Les principales caractéristiques de RegTech incluent la vitesse, l'agilité et l'intégration.

SASE

Secure Access Service Edge (SASE), une architecture réseau qui transforme le SD-WAN en un service cloud, est appelée Secure Access Service Edge. SASE combine les avantages du réseau étendu défini par logiciel (SDWAN) avec la sécurité pour les fournir en tant qu'installation.

SASE est un système d'authentification simplifié qui simplifie la gestion des entreprises fintech.

SASE peut être utilisé dans la fintech pour accroître la sécurité et protéger les données sensibles des clients.
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Essai

Les tests tout au long du processus de développement sont un autre aspect important du développement d'applications fintech.

Vous devrez créer une équipe de test de sécurité capable d'imaginer des scénarios réalistes de violations de données et autres arnaques afin de tester la sécurité de l'application.

L'équipe de sécurité fintech effectuera également des tests de pénétration pour identifier les vulnérabilités potentielles. Ils effectueront également un audit de sécurité afin de trouver des failles, d'évaluer la conformité réglementaire et de vérifier que les mesures de sécurité sont efficaces.

Dernières pensées

La Fintech peut être rendue plus sûre en prêtant attention aux circonstances qui ont conduit à son adoption, en évitant les transactions de sécurité obsolètes qui ne correspondent pas à son orientation actuelle, tout en étant transparente sur la sécurité des données.

Nous pouvons tirer de précieuses leçons qui rendront le commerce, la confiance et l'économie numérique plus résilients et dignes de confiance.

Il est essentiel d'analyser le comportement des utilisateurs afin de prévenir la fraude sur les plateformes Fintech ou plateformes similaires. Les clients doivent le comprendre et le considérer.
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Les défis de l'industriel Fintech

L'apprentissage automatique et l'IA sont des tendances de sécurité qui peuvent être utilisées pour détecter plus rapidement la fraude, vous aidant à surmonter les défis auxquels sont confrontés les industriels de la Fintech. Vous pouvez également utiliser Blockchain pour sécuriser les données tout en les gardant transparentes.

Pour des solutions et des produits Fintech sûrs et fiables, n'oubliez pas l'IoT.

L'industrie Fintech ne pourra montrer son véritable potentiel et gagner la confiance de ses clients que si elle intègre ces technologies pour la sécurité.