Технологические решения для управления оборотным капиталом

Каждый день необходимо принимать стратегические решения для мониторинга, оценки, защиты и оптимизации денежных потоков вашего бизнеса.

Однако бремя фрагментированных данных и устаревших громоздких процессов может помешать вам эффективно управлять оборотным капиталом вашего бизнеса.

В связи с ростом процентных ставок, высокой волатильностью рынка и экономической неопределенностью, которые волнуют многих, сейчас важно принять меры для защиты балансов, прогнозирования потребности в денежных средствах и оптимизации операций для обеспечения большего контроля и прозрачности.

Управление оборотным капиталом является насущной задачей. Бизнес-лидеры и финансовые отделы должны использовать имеющиеся технологические возможности бухгалтерского учета и финансов, чтобы максимизировать эффективность и повысить эффективность операций.

Важность управления оборотным капиталом

Оборотный капитал — это надежный ключевой показатель эффективности (KPI), на который должны обращать внимание финансовые директора (CFO). Это соотношение, которое представляет собой ваши текущие активы/текущие обязательства, является верным свидетельством краткосрочного финансового благополучия вашей компании.

Рассматривая краткосрочные активы и пассивы, вы можете определить свой чистый оборотный капитал, чтобы оценить деньги, доступные для покрытия ваших текущих расходов. Это дает вам критическое представление о ваших финансах, денежном цикле и активах, чтобы принять правильное решение и обновить свою общую стратегию.

Почему управление оборотным капиталом имеет решающее значение в настоящее время?

В нынешних экономических условиях жесткое управление оборотным капиталом необходимо для эффективной работы и сохранения конкурентоспособности. В конце концов, денежный поток является основным фактором стоимости, и риск упустить из виду эффективное управление оборотным капиталом трудно окупить.

Особенно во время экономического спада, с ростом числа случаев неплатежеспособности и повышением процентных ставок, ликвидность должна быть в наличии и быть доступной в ожидании непредвиденных расходов и потребностей. Неудивительно, что финансовые директора пытаются учитывать свою дебиторскую задолженность или продавать свою дебиторскую задолженность, чтобы оптимизировать свой денежный поток.

По словам Йоханнеса Верманна, управляющего директора по корпоративным продажам в Demica, поставщике платформы финансирования цепочки поставок, все больше компаний в настоящее время ищут возможности финансирования оборотного капитала.

Более эффективное управление денежными средствами и погашение растущего долга путем продажи дебиторской задолженности — лучший шаг, а эффективное управление оборотным капиталом — лучший союзник для реализации этой стратегии.

Как технологии оптимизируют управление оборотным капиталом

Сейчас больше, чем когда-либо, бизнес-лидеры должны повышать устойчивость и гибкость в своих организациях, чтобы помочь снизить текущие или будущие потенциальные риски.

Отслеживание ваших финансов, управление циклом «от заказа до оплаты», сокращение количества дней, оставшихся незавершенными по продажам (DSO), и знание того, где находятся ваши деньги, — все это важно, но отнимает много времени.

Использование технологий для сглаживания этих процессов меняет правила игры.

С помощью подходящего программного обеспечения вы можете автоматизировать бухгалтерские операции, предоставить инструменты финансового анализа и принятия решений, а также улучшить взаимодействие и совместную работу. Это может сэкономить вам драгоценное время и деньги, сократив потребность в ручном вводе данных и повысив точность. Это также упрощает финансовое прогнозирование и составление бюджета и устраняет бремя фрагментированных данных, чтобы все были в курсе финансовых вопросов.

Ниже приведены некоторые выгоды от использования технологий для улучшения управления оборотным капиталом.

• Агрегирование данных. Для некоторых предприятий финансовые данные разбросаны по нескольким платформам, включая электронные таблицы, ручные или цифровые документы, переписку по электронной почте, а также бухгалтерские или ERP-платформы.
  Внедрение новых технологических решений объединяет все эти данные на одной платформе, предоставляя вам и вашей команде четкое представление о финансовом состоянии вашего бизнеса.
  Это позволяет улучшить управление оборотным капиталом по всем направлениям для вашей организации.
• Продвижение аналитики и автоматизации. Технологии позволяют вам и вашим командам автоматизировать ручные задачи и получать более точные и актуальные данные об управлении оборотным капиталом и информацию для вашего бизнеса.

Какие типы KPI должны отслеживать финансовые директора?

Компании, которые используют технологии и данные для управления своим оборотным капиталом, могут увеличить свою прибыль. По мнению McKinsey, для улучшения управления оборотным капиталом необходимо сосредоточить внимание на трех ключевых областях.

• Создание централизованной инфраструктуры данных: это необходимо для предотвращения утечек доходов, вызванных разрозненными, фрагментированными и неточными данными (будь то устаревшая информация о клиентах, неверные счета-фактуры или запутанные электронные таблицы).
  Централизуя данные и полагаясь на соответствующее программное обеспечение, вы можете легко решить проблему денежных потерь.
• Мониторинг правильных KPI при внедрении решений для управления оборотным капиталом. Если вы хотите оценить эффективность своей стратегии управления оборотным капиталом, вам следует внимательно следить за соответствующими KPI, чтобы получить доступ к полезной информации.
  Точное прогнозирование с помощью KPI позволяет принимать решения на основе данных, чтобы предвидеть угрозы для вашего денежного потока, такие как нехватка запасов и перепроданность.
• Внедрение перспективной отчетности. Использование ручного управления поставщиками и процессов оплаты в цепочках поставок и за ее пределами может только снизить вашу конкурентоспособность и эффективность вашей деятельности.
  Автоматизация решений по расчетам с поставщиками и оборотному капиталу дает вам больше гибкости для оплаты вашим поставщикам и получения оплаты взамен, что, следовательно, ускоряет ваш денежный поток.

На изображении ниже показаны основные ключевые показатели эффективности, которые должны быть на радаре финансового директора.

Источник: МакКинзи.

Типы решений по управлению оборотным капиталом

Оптимизация управления оборотным капиталом идет рука об руку с контролем ваших клиентов и управлением дебиторской задолженностью, поскольку это является основным источником утечки денежных средств. Это включает в себя трудоемкую задачу сегментации вашего клиентского портфеля путем выявления и определения приоритетов клиентов с высоким уровнем риска и серийных (или еще не просроченных) плательщиков.

Конечно, вы можете поручить эту утомительную работу своим сотрудникам или взять ее на себя, как это делают многие владельцы бизнеса. Однако у вас также есть возможность инвестировать в усовершенствованные алгоритмы классификации, чтобы беспрепятственно классифицировать ваших клиентов в соответствии с их риском, чтобы ограничить вашу подверженность более рискованным профилям.

Как?

С помощью программного обеспечения для управления оборотным капиталом. С соответствующими клиентами свяжутся сразу после выставления счета, чтобы вы могли быстрее собрать свои сборы и контролировать свою дебиторскую задолженность.

Лучшие решения для управления оборотным капиталом включают программное обеспечение и услуги, которые помогают снизить риски и оптимизировать денежные потоки вашей компании. Он использует решения для работы с кредиторской и дебиторской задолженностью, управление кредитами, а также управление и оптимизацию выставления счетов.

ПО для автоматизации учета дебиторской задолженности

Полагаться только на технологии ERP и CRM нецелесообразно. Он только собирает более разрозненные, дезагрегированные данные для обработки. Кроме того, приверженность ручным процессам может негативно сказаться на моральном духе вашей команды и затратах из-за накопления слишком большого количества подверженных ошибкам процессов. С помощью программного обеспечения для учета дебиторской задолженности вы можете:

• Положитесь на автоматизированные решения для сбора данных, чтобы связаться с клиентами. Это стимулирует их платить как можно скорее. Программное обеспечение генерирует электронные письма с напоминаниями за несколько дней до установленного срока, чтобы клиенты помнили о ваших сборах.
• Предотвращение задержек платежей. Предложите клиентам одноэтапный процесс оплаты, доступный для всех способов оплаты (полоса, прямой дебет, ACH или перевод EE).
• Используйте адаптированную стратегию. Узнайте, что лучше всего подходит для каждого клиента. Некоторые могут больше отвечать на электронные письма, чем на текстовые сообщения, в то время как другие могут лучше реагировать на звонки отдела кредитного контроля.

ПО для автоматизации работы с кредиторской задолженностью

Программное обеспечение для автоматизации расчетов с поставщиками позволяет организациям-покупателям получать счета, управлять утверждениями и беспрепятственно обрабатывать платежи. С помощью этого программного обеспечения вы можете:

• Включить электронные счета. Это заменяет устаревшие бумажные методы, которые слишком часто приводят к потере данных или ошибкам. Некоторые решения могут даже преобразовывать бумажные счета в электронные, используя искусственный интеллект для извлечения и хранения соответствующих данных в облачном хранилище.
• Позвольте легкому примирению. Храните соответствующие данные или автоматически перенаправляйте их соответствующим командам для проверки. Этот автоматизированный процесс экономит командам значительное время, поскольку согласование является хорошо известным громоздким, хотя и важным процессом.
• Иметь архивацию и безопасность данных. Все, что вам нужно, легкодоступно для всех ваших отделов и готово к использованию в целях аудита. В результате это укрепляет координацию внутри вашей команды и упрощает общение.

4 преимущества программного обеспечения для управления оборотным капиталом

1. Автоматизированные процессы

Управление оборотным капиталом улучшается после автоматизации бухгалтерского учета. Это оптимальная стратегия для сбора большего количества денежных средств и сокращения DSO при одновременном повышении производительности ваших команд и сосредоточении внимания на операциях с добавленной стоимостью.

2. Максимальная эффективность

Программное обеспечение для автоматизации учета кредиторской и дебиторской задолженности может упростить обработку счетов и последующие действия. Это помогает уменьшить количество ошибок при оплате и выявляет дубликаты или мошеннические платежи. Автоматизированные решения легко интегрируются в ваши существующие финансовые системы, поэтому вам не нужно беспокоиться о потоке данных и обмене данными.

3. Оптимизация затрат и производительности

Процессы ручного сбора являются длительными и трудоемкими в контексте B2C или B2B, что снижает производительность.

Для компаний B2B этот процесс еще более напряженный, особенно в отсутствие специальной группы кредитных контролеров, как в случае с малым и средним бизнесом.

Автоматизация устраняет такие ручные процессы и возвращает сотрудникам время, чтобы они могли сосредоточиться на более важных задачах.

Автоматизация расчетов с кредиторами также может сократить расходы на обработку счетов за счет сокращения объема ввода данных, задействованных в процессе, и устранения расходов на хранение документов, почтовых расходов и производство счетов. Автоматизация дебиторской задолженности оказывает такое же положительное влияние на ваши финансы.

4. Улучшение отношений с клиентами

Автоматизация кредиторской задолженности может повысить прозрачность вашего бизнеса, поскольку она интегрирует все правила соответствия в систему. Это помогает снизить риски и предотвратить мошенничество, немедленно обнаруживая дубликаты счетов, дополнительные расходы и мошеннические действия.

Автоматизация вашей функции бухгалтерского учета помогает улучшить отношения с клиентами за счет улучшения коммуникации. Платежи стали проще для клиентов, а также напоминают об оплате, и, следовательно, вы можете разблокировать свои невыплаченные доходы, сохраняя при этом хорошие отношения со своими клиентами.

Автоматизированные решения для дебиторской задолженности сегментируют ваших клиентов, отделяя постоянных клиентов с хорошей историей платежного поведения от просроченных серийных плательщиков. Он также использует разные тона голоса для каждого из них, будь то мягкий толчок или более строгий подход.

Искусственный интеллект может создавать творческие стратегии последующих действий, оценивая идеальную частоту напоминаний об оплате и полагаясь на многоканальную коммуникацию. Например, он может даже адаптировать сообщение к получателю в соответствии с возрастом или имитировать его стиль.

Проблема оборотного капитала

Теперь ясно, что управление оборотным капиталом должно стоять на повестке дня финансовых директоров, но это далеко не так.

В недавней интернет-трансляции Deloitte участники плохо оценили способность своей организации управлять показателями оборотного капитала, признав, что они «несколько или очень обеспокоены».

Любой бизнес, пытающийся стимулировать рост за счет высвобождения денежных средств, должен решить проблему управления оборотным капиталом, используя возможности технологий и автоматизации.

Понимание ключевых компонентов автоматизации бухгалтерского учета. Узнайте, как технологии могут оптимизировать процессы управления финансами вашей компании.