營運資金管理的技術驅動解決方案

每天都必須制定戰略決策來監控、評估、保護和優化您企業的現金流。

然而，零散的數據和過時、繁瑣的流程可能會阻礙您有效管理企業營運資金的能力。

隨著利率上升、市場劇烈波動和經濟不確定性成為許多人的首要考慮因素，現在必須採取措施保護資產負債表、預測現金需求並簡化運營以實現更大的控制和可見性。

營運資金管理是當務之急。 企業領導者和財務團隊應利用可用的會計和財務技術力量來最大限度地提高效率並加強運營。

營運資金管理的重要性

營運資金是首席財務官 (CFO) 應該關注的值得信賴的關鍵績效指標 (KPI)。 這個比率，即您的流動資產/流動負債，是貴公司短期財務健康狀況的忠實見證。

通過考慮短期資產和負債，您可以確定您的淨營運資金，以評估可隨時用於支付當前費用的資金。 它讓您對您的財務、資金周期和資產有一個重要的洞察力，以做出正確的決定併升級您的整體戰略。

為什麼目前營運資金管理至關重要？

在當前的經濟環境下，用鐵腕手段管理營運資金對於有效運營和保持競爭力至關重要。 畢竟，現金流是最終的價值驅動因素，忽視有效營運資本管理的風險是難以承受的。

尤其是在經濟低迷時期，隨著破產增加和利率上升，流動性必須流動且可以使用，以應對意外的支出和需求。 不出所料，CFO 正在嘗試分解其應收賬款或出售其應收賬款以優化現金流。

供應鏈金融平台提供商 Demica 的企業銷售董事總經理 Johannes Wehrmann 表示，現在越來越多的公司正在尋找營運資金融資機制。

更有效地管理現金並通過出售應收賬款來償還更高的債務是最好的舉措——有效的營運資本管理是實施這一戰略的最佳盟友。

技術如何優化營運資金管理

現在，企業領導者比以往任何時候都更應該在其組織內培養彈性和敏捷性，以幫助減輕當前或未來的潛在風險。

跟踪您的財務狀況、管理您的訂單到收款週期、減少未完成銷售天數 (DSO) 以及了解您的錢在哪裡，這些都是必不可少的，但也很耗時。

利用技術來平滑這些過程是一個遊戲規則的改變者。

使用合適的軟件，您可以自動化會計操作，提供財務分析和決策工具，並改善溝通和協作。 它可以減少手動數據輸入的需要，同時提高準確性，從而為您節省寶貴的時間和金錢。 它還使財務預測和預算編制變得更加容易，並解決了分散數據的負擔，以確保每個人都在同一頁面上處理財務問題。

以下是使用技術增強營運資金管理的一些收益。

• 聚合數據：對於一些企業來說，財務數據分散在多個平台上，包括電子表格、手動或數字文檔、電子郵件通信以及會計或 ERP 平台。
  新技術解決方案的引入將所有這些數據集中在一個平台上，使您和您的團隊能夠清楚地了解您企業的財務狀況。
  這可以為您的組織全面改進營運資金管理。
• 促進分析和自動化：技術使您和您的團隊能夠自動執行手動任務，並為您的業務獲取更準確和最新的營運資本管理數據和見解。

CFO 應該監控哪些類型的 KPI？

利用技術和數據來管理營運資金的公司可以增加利潤。 根據麥肯錫的說法，應將重點放在三個關鍵領域，以改善您的營運資金管理。

• 構建集中式數據基礎架構：這對於防止因數據不連貫、分散和不准確（無論是過時的客戶信息、不正確的發票還是混亂的電子表格）而導致的收入流失至關重要。
  通過集中數據並依靠適當的軟件，您可以輕鬆解決現金流失的問題。
• 在實施管理營運資金的解決方案的同時監控正確的 KPI：如果您想評估營運資金管理策略的效率，您應該密切監控相關的 KPI 以獲取有見地的信息。
  通過 KPI 進行的準確預測使數據驅動的決策能夠預測對您的現金流的威脅，例如庫存短缺和超賣。
• 實施前瞻性報告：依賴供應鏈內外的手動供應商管理和支付流程只會阻礙您的競爭力和運營效率。
  自動化應付賬款和營運資金解決方案使您可以更靈活地向供應商付款並獲得回報，從而加速您的現金流。

下圖詳細說明了 CFO 必須關注的基本 KPI。

資料來源：麥肯錫

營運資金管理解決方案的類型

優化營運資金管理與掌握客戶和管理應收賬款密切相關，因為它是現金流失的主要來源。 它涉及通過識別高風險客戶和連續（或尚未）延遲付款人並確定其優先級來細分客戶組合的耗時任務。

當然，您可以要求您的員工執行這項繁瑣的任務，或者像許多企業主一樣自己承擔。 但是，您也可以選擇投資於高級分類算法，以根據客戶的風險對客戶進行無縫分類，從而限制您對風險較高的個人資料的敞口。

如何？

通過使用營運資金管理軟件。 發票發出後將立即聯繫相關客戶，以確保您更快收取費用並控制應收賬款。

最佳營運資本管理解決方案包括有助於降低風險和優化公司現金流的軟件和服務。 它利用應付賬款和應收賬款解決方案、貸款管理以及發票管理和優化。

應收賬款自動化軟件

僅依靠 ERP 和 CRM 技術是不可持續的。 它只會收集更分散、更分散的數據進行處理。 此外，堅持手動流程會積累太多容易出錯的流程，從而對團隊士氣和成本產生負面影響。 使用應收賬款軟件，您可以：

• 依靠自動收款解決方案聯繫客戶。 這會激勵他們盡快付款。 該軟件會在截止日期前幾天生成提醒電子郵件，以確保客戶記住您的費用。
• 防止付款延誤。 為客戶提供適用於所有付款方式（Stripe、直接借記、ACH 或 EE 轉賬）的一步付款流程。
• 使用量身定制的策略。 找出最適合每位客戶的方法。 有些人可能對電子郵件的反應比對短信的反應更多，而其他人對信用控制團隊的電話的反應可能更好。

應付賬款自動化軟件

應付賬款自動化軟件使採購組織能夠無縫接收發票、管理批准和處理付款。 使用此軟件，您可以：

• 啟用電子發票。 這取代了經常導致數據丟失或錯誤的過時的基於紙張的方法。 一些解決方案甚至可以使用人工智能將紙質發票轉換為電子發票，以提取相關數據並將其存儲在基於雲的存儲中。
• 允許輕鬆和解。 存儲相關數據或自動重定向到適當的團隊進行審查。 這個自動化過程為團隊節省了大量時間，因為協調是一個眾所周知的繁瑣過程，儘管它是至關重要的過程。
• 具有歸檔和數據安全性。 您所有部門都可以輕鬆訪問所需的一切，並可隨時用於審計目的。 結果，它加強了團隊內部的協調並使溝通更容易。

營運資金管理軟件的 4 大優勢

1. 自動化流程

一旦會計職能實現自動化，營運資本管理就會得到改善。 這是一種最佳策略，可以收集更多現金並減少 DSO，同時提高團隊的生產力並專注於增值業務。

2. 效率最大化

應付賬款和應收賬款自動化軟件可以簡化發票處理和跟進。 它有助於減少支付錯誤，並檢測重複或欺詐性支付。 自動化解決方案很容易集成到您現有的財務系統中，因此您不必擔心數據流和通信。

3. 優化成本和生產力

在 B2C 或 B2B 環境中，手動收集流程冗長且耗時，這會影響生產力。

對於 B2B 公司來說，這個過程更加艱苦，尤其是在沒有專門的信用控制團隊的情況下，就像中小企業的情況一樣。

自動化消除了此類手動流程，讓員工有時間專注於更多增值任務。

應付賬款自動化還可以通過減少流程中涉及的數據輸入量並消除文檔存儲、郵資和發票製作成本來降低發票處理成本。 應收賬款自動化對您的財務有同樣的積極影響。

4.改善客戶關係

應付賬款自動化可以提高您的業務透明度，因為它集成了系統中的所有合規性規則。 它通過立即檢測重複發票、額外費用和欺詐活動來幫助降低風險和防止欺詐。

自動化您的會計職能有助於通過更好的溝通改善客戶關係。 付款對客戶來說變得更容易，並且會被提醒付款，因此，您可以在與客戶保持良好關係的同時釋放未結收入。

應收賬款自動化解決方案通過從後期連續付款人中挑選出具有良好付款行為歷史的忠實客戶來細分您的客戶。 它還對他們每個人使用不同的語氣，無論是溫和的推動還是更嚴格的方法。

人工智能可以通過評估付款提醒的理想頻率並依靠全渠道溝通來設置創造性的跟進策略。 例如，它甚至可以根據年齡或模仿其風格為收件人定制信息。

營運資金挑戰

現在很明顯，營運資本管理應該放在首席財務官議程的首位，但事實遠非如此。

在最近的德勤網絡廣播中，參與者對其組織推動營運資本績效的能力評價不佳，並承認他們“有點或非常擔心”。

任何試圖通過釋放現金來推動增長的企業都應該利用技術和自動化的力量來應對營運資本管理方面的挑戰。

了解會計自動化的關鍵組成部分。 了解技術如何優化貴公司的財務管理流程。