運転資本管理のためのテクノロジー主導のソリューション

ビジネスのキャッシュ フローを監視、評価、保護、最適化するために、毎日戦略的な決定を下す必要があります。

ただし、断片化したデータや時代遅れで面倒なプロセスの負担により、ビジネスの運転資本を効果的に管理する能力が妨げられる可能性があります。

金利の上昇、市場のボラティリティの高さ、経済的不確実性が多くの人にとって最大の関心事となっているため、バランスシートを保護し、現金需要を予測し、より優れた管理と可視性を実現するために業務を合理化するための行動を実行することが現在不可欠となっています。

運転資金の管理は喫緊の課題です。 ビジネスリーダーと財務チームは、利用可能な会計および財務の技術力を活用して、効率を最大化し、業務を強化する必要があります。

運転資金管理の重要性

運転資本は、最高財務責任者 (CFO) が注目すべき信頼できる主要業績評価指標 (KPI) です。 この比率、つまり流動資産/流動負債は、会社の短期的な財務健全性を忠実に証明します。

短期の資産と負債を考慮することで、現在の支出を賄うためにすぐに利用できる資金を評価するための正味運転資本を決定できます。 これにより、正しい意思決定を行い、全体的な戦略をアップグレードするために、財務、マネーサイクル、資産に関する重要な洞察が得られます。

現時点で運転資本管理が重要なのはなぜですか?

現在の経済情勢では、効果的に事業を運営し、競争力を維持するには、運転資金を鉄拳で管理することが不可欠です。 結局のところ、キャッシュ フローが最終的な価値の原動力であり、効果的な運転資本管理を見落とすリスクは非常に大きなものです。

特に、倒産の増加と金利の上昇を伴う景気後退時には、予期せぬ出費やニーズを見越して流動性が流動し、アクセスできるようにする必要があります。 当然のことながら、CFO はキャッシュ フローを最適化するために、売掛金をファクタリングしたり、売掛金を売却したりしようとしています。

サプライチェーン金融プラットフォームプロバイダーであるデミカの法人営業担当マネジングディレクター、ヨハネス・ウェールマン氏によると、現在、運転資金融資制度を求める企業が増えているという。

より効率的に現金を管理し、売掛金を売却して多額の負債を返済することが最善の策であり、効果的な運転資本管理はこの戦略を実行するための最良の味方です。

テクノロジーが運転資金管理を最適化する方法

ビジネス リーダーは、現在または将来の潜在的なリスクを軽減するために、これまで以上に組織内の回復力と機敏性を促進する必要があります。

財務状況を把握し、注文から入金までのサイクルを管理し、売上未払い日数 (DSO) を減らし、お金がどこにあるのかを把握することは不可欠ですが、時間がかかります。

テクノロジーを活用してこれらのプロセスをスムーズにすることは、大きな変革をもたらします。

適切なソフトウェアを使用すると、会計業務を自動化し、財務分析と意思決定ツールを提供し、コミュニケーションとコラボレーションを向上させることができます。 精度を向上させながら手動でのデータ入力の必要性を減らすことで、貴重な時間とお金を節約できます。 また、財務予測と予算編成が容易になり、断片化されたデータの負担に対処して、財務問題に関して全員が同じ認識を持っていることを確認します。

テクノロジーを使用して運転資本管理を強化することで得られるメリットを以下に示します。

• データの集約:いくつかの企業では、財務データがスプレッドシート、マニュアルまたはデジタル文書、電子メール通信、会計プラットフォームまたは ERP プラットフォームなどの複数のプラットフォームに分散しています。
  新しい技術ソリューションの導入により、これらすべてのデータが 1 つの単一プラットフォームに集約され、あなたとあなたのチームがビジネスの財務健全性を明確に把握できるようになります。
  これにより、組織全体の運転資本管理が改善されます。
• 分析と自動化の促進:テクノロジーにより、あなたとあなたのチームは手動タスクを自動化し、ビジネスのためのより正確で最新の運転資本管理データと洞察を収集できます。

CFO はどのような種類の KPI を監視する必要がありますか?

テクノロジーとデータを活用して運転資本を管理する企業は、利益を増やすことができます。 マッキンゼーによると、運転資本管理を改善するには 3 つの主要分野に重点を置く必要があります。

• 一元化されたデータ インフラストラクチャの構築:これは、切断され、断片化され、不正確なデータ (古い顧客情報、不正確な請求書、乱雑なスプレッドシートなど) によって引き起こされる収益漏洩を防ぐために不可欠です。
  データを一元管理し、適切なソフトウェアに依存することで、現金流出の問題を簡単に解決できます。
• 運転資本を管理するソリューションを実装しながら適切な KPI を監視する:運転資本管理戦略の効率を評価したい場合は、関連する KPI を注意深く監視して、洞察力に富んだ情報にアクセスする必要があります。
  KPI による正確な予測により、在庫不足や過剰販売などのキャッシュ フローへの脅威を予測して、データに基づいた意思決定を行うことができます。
• 将来を見据えたレポートの実装:サプライ チェーンやその先にわたる手動のベンダー管理と支払いプロセスに依存すると、競争力と業務効率が妨げられるだけです。
  買掛金および運転資本のソリューションを自動化すると、サプライヤーへの支払いとその見返りの受け取りがより柔軟になり、結果的にキャッシュ フローが加速します。

下の画像は、CFO が注目する必要がある重要な KPI を詳しく示しています。

出典:マッキンゼー

運転資金管理ソリューションの種類

運転資金管理の最適化は、顧客の把握と売掛金の管理と密接に関連しています。これは、資金流出の主な原因であるからです。 これには、リスクの高い顧客と連続（またはまだ）支払い遅延者を特定して優先順位を付けることで、顧客ポートフォリオをセグメント化するという時間のかかる作業が含まれます。

もちろん、この面倒な作業を従業員に依頼することも、多くの経営者がそうしているように、自分で引き受けることもできます。 ただし、高度な分類アルゴリズムに投資して、リスクに応じて顧客をシームレスに分類し、リスクの高いプロファイルへの露出を制限するというオプションもあります。

どうやって？

運転資金管理ソフトウェアを使用する。 料金をより迅速に回収し、売掛金を確実に管理できるよう、請求書の発行直後に関連する顧客に連絡します。

最適な運転資本管理ソリューションには、リスクを軽減し、会社のキャッシュ フローを最適化するのに役立つソフトウェアとサービスが含まれます。 買掛金および売掛金のソリューション、ローン管理、請求書の管理と最適化を活用します。

売掛金自動化ソフトウェア

ERP と CRM テクノロジーだけに依存することは持続可能ではありません。 より分散した細分化されたデータのみを収集して処理します。 さらに、手動プロセスに固執すると、エラーが発生しやすいプロセスが多すぎるため、チームの士気とコストに悪影響を及ぼす可能性があります。 売掛金管理ソフトウェアを使用すると、次のことが可能になります。

• 自動収集ソリューションを利用して顧客に連絡します。 これにより、できるだけ早く支払うよう動機付けられます。 ソフトウェアは、顧客が料金を覚えていることを確認するために、期日の数日前にリマインダー電子メールを生成します。
• 支払い遅延を防ぎます。 すべての支払い方法 (Stripe、口座振替、ACH、または EE 送金) でアクセスできるワンステップの支払いプロセスを顧客に提供します。
• カスタマイズされた戦略を使用します。 すべての顧客にとって何が最適かを見つけてください。 テキスト メッセージよりも電子メールに応答する人もいますが、信用管理チームからの電話によく応答する人もいます。

買掛金自動化ソフトウェア

買掛金自動化ソフトウェアを使用すると、購買組織は請求書の受け取り、承認の管理、支払いの処理をシームレスに行うことができます。 このソフトウェアを使用すると、次のことが可能になります。

• 電子請求書発行を有効にします。 これは、データ損失やエラーが頻繁に発生する時代遅れの紙ベースの方法に取って代わるものです。 一部のソリューションでは、人工知能を使用して紙の請求書を電子に変換し、関連データを抽出してクラウドベースのストレージに保存できます。
• 簡単な和解を許可します。 関連データを保存するか、レビューのために適切なチームに自動的にリダイレクトします。 調整は重要なプロセスではありますが、面倒なことがよく知られているため、この自動化されたプロセスによりチームは大幅に時間を節約できます。
• アーカイブとデータの安全性を確保します。 必要なものすべてにすべての部門が簡単にアクセスでき、監査目的ですぐに使用できます。 その結果、チーム内の調整が強化され、コミュニケーションが容易になります。

運転資金管理ソフトウェアの4つのメリット

1. 自動化されたプロセス

会計機能が自動化されると、運転資本管理が向上します。 これは、チームの生産性を向上させて付加価値のある業務に集中しながら、より多くの現金を集めて DSO を削減する最適な戦略です。

2. 効率の最大化

買掛金および売掛金自動化ソフトウェアを使用すると、請求書の処理とフォローアップを簡素化できます。 支払いエラーを減らし、重複した支払いや不正な支払いを検出するのに役立ちます。 自動化されたソリューションは既存の金融システムに簡単に統合できるため、データ フローや通信について心配する必要はありません。

3. コストと生産性の最適化

B2C または B2B のコンテキストでは、手動による収集プロセスは長くて時間がかかり、生産性が低下します。

B2B 企業の場合、中小企業の場合と同様に、特に専任の与信管理チームが不在の場合、このプロセスはさらに困難になります。

自動化により、このような手動プロセスが排除され、従業員はより付加価値の高いタスクに集中できる時間が戻ります。

買掛金の自動化により、プロセスに必要なデータ入力の量が減り、文書の保管、郵送、請求書の作成コストが不要になるため、請求書処理のコストも削減できます。 売掛金の自動化も同様に財務にプラスの影響を与えます。

4. 顧客関係の改善

買掛金の自動化により、すべてのコンプライアンス ルールがシステム内に統合されるため、ビジネスの透明性が向上します。 重複した請求書、追加料金、不正行為を即座に検出することで、リスクを軽減し、不正行為を防止します。

会計機能を自動化すると、コミュニケーションが改善され、顧客関係が改善されます。 顧客にとって支払いが簡単になるだけでなく、支払いを催促されるため、顧客との良好な関係を維持しながら未払いの収益を引き出すことができます。

売掛金自動化ソリューションは、後期連続支払者からの支払い行動の履歴が良好な忠実な顧客を分類することにより、顧客をセグメント化します。 また、穏やかな小言や厳しいアプローチなど、それぞれに異なる声のトーンを使用します。

人工知能は、理想的な支払いリマインダーの頻度を評価し、オムニチャネル コミュニケーションに依存することで、創造的なフォローアップ戦略を立てることができます。 たとえば、受信者の年齢に応じてメッセージを調整したり、そのスタイルを模倣したりすることもできます。

運転資金の課題

運転資本管理が CFO の最優先課題であるべきであることは今や明らかですが、現実には程遠いです。

最近のデロイトのウェブキャストでは、参加者は運転資本のパフォーマンスを向上させる組織の能力を低く評価し、「ある程度、または非常に懸念している」ことを認めました。

現金を解放して成長を促進しようとしている企業は、テクノロジーと自動化の力を活用して運転資金管理の課題に対処する必要があります。

会計自動化の主要なコンポーネントを理解します。 テクノロジーが会社の財務管理プロセスをどのように最適化できるかをご覧ください。