营运资金管理的技术驱动解决方案

每天都必须制定战略决策来监控、评估、保护和优化您企业的现金流。

然而，零散的数据和过时、繁琐的流程可能会阻碍您有效管理企业营运资金的能力。

随着利率上升、市场剧烈波动和经济不确定性成为许多人的首要考虑因素，现在必须采取措施保护资产负债表、预测现金需求并简化运营以实现更大的控制和可见性。

营运资金管理是当务之急。 企业领导者和财务团队应利用可用的会计和财务技术力量来最大限度地提高效率并加强运营。

营运资金管理的重要性

营运资金是首席财务官 (CFO) 应该关注的值得信赖的关键绩效指标 (KPI)。 这个比率，即您的流动资产/流动负债，是贵公司短期财务健康状况的忠实见证。

通过考虑短期资产和负债，您可以确定您的净营运资金，以评估可随时用于支付当前费用的资金。 它让您对您的财务、资金周期和资产有一个重要的洞察力，以做出正确的决定并升级您的整体战略。

为什么目前营运资金管理至关重要？

在当前的经济环境下，用铁腕手段管理营运资金对于有效运营和保持竞争力至关重要。 毕竟，现金流是最终的价值驱动因素，忽视有效营运资本管理的风险是难以承受的。

尤其是在经济低迷时期，随着破产增加和利率上升，流动性必须流动且可以使用，以应对意外的支出和需求。 不出所料，CFO 正在尝试分解其应收账款或出售其应收账款以优化现金流。

供应链金融平台提供商 Demica 的企业销售董事总经理 Johannes Wehrmann 表示，现在越来越多的公司正在寻找营运资金融资设施。

更有效地管理现金并通过出售应收账款来偿还更高的债务是最好的举措——有效的营运资本管理是实施这一战略的最佳盟友。

技术如何优化营运资金管理

现在，企业领导者比以往任何时候都更应该在其组织内培养弹性和敏捷性，以帮助减轻当前或未来的潜在风险。

跟踪您的财务状况、管理您的订单到收款周期、减少未完成销售天数 (DSO) 以及了解您的钱在哪里，这些都是必不可少的，但也很耗时。

利用技术来平滑这些过程是一个游戏规则的改变者。

使用合适的软件，您可以自动化会计操作，提供财务分析和决策工具，并改善沟通和协作。 它可以减少手动数据输入的需要，同时提高准确性，从而为您节省宝贵的时间和金钱。 它还使财务预测和预算编制变得更加容易，并解决了分散数据的负担，以确保每个人都在同一页面上处理财务问题。

以下是使用技术增强营运资金管理的一些收益。

• 聚合数据：对于一些企业来说，财务数据分散在多个平台上，包括电子表格、手动或数字文档、电子邮件通信以及会计或 ERP 平台。
  新技术解决方案的引入将所有这些数据集中在一个平台上，使您和您的团队能够清楚地了解您企业的财务状况。
  这可以为您的组织全面改进营运资金管理。
• 促进分析和自动化：技术使您和您的团队能够自动执行手动任务，并为您的业务获取更准确和最新的营运资本管理数据和见解。

CFO 应该监控哪些类型的 KPI？

利用技术和数据来管理营运资金的公司可以增加利润。 根据麦肯锡的说法，应将重点放在三个关键领域，以改善您的营运资金管理。

• 构建集中式数据基础架构：这对于防止因数据不连贯、分散和不准确（无论是过时的客户信息、不正确的发票还是混乱的电子表格）而导致的收入流失至关重要。
  通过集中数据并依靠适当的软件，您可以轻松解决现金流失的问题。
• 在实施管理营运资金的解决方案的同时监控正确的 KPI：如果您想评估营运资金管理策略的效率，您应该密切监控相关的 KPI 以获取有见地的信息。
  通过 KPI 进行的准确预测使数据驱动的决策能够预测对您的现金流的威胁，例如库存短缺和超卖。
• 实施前瞻性报告：依赖供应链内外的手动供应商管理和支付流程只会阻碍您的竞争力和运营效率。
  自动化应付账款和营运资金解决方案使您可以更灵活地向供应商付款并获得回报，从而加速您的现金流。

下图详细说明了 CFO 必须关注的基本 KPI。

资料来源：麦肯锡

营运资金管理解决方案的类型

优化营运资金管理与掌握客户和管理应收账款密切相关，因为它是现金流失的主要来源。 它涉及通过识别高风险客户和连续（或尚未）延迟付款人并确定其优先级来细分客户组合的耗时任务。

当然，您可以要求您的员工执行这项繁琐的任务，或者像许多企业主一样自己承担。 但是，您也可以选择投资于高级分类算法，以根据客户的风险对客户进行无缝分类，从而限制您对风险较高的个人资料的敞口。

如何？

通过使用营运资金管理软件。 发票发出后将立即联系相关客户，以确保您更快收取费用并控制应收账款。

最佳营运资本管理解决方案包括有助于降低风险和优化公司现金流的软件和服务。 它利用应付账款和应收账款解决方案、贷款管理以及发票管理和优化。

应收账款自动化软件

仅依靠 ERP 和 CRM 技术是不可持续的。 它只会收集更分散、更分散的数据进行处理。 此外，坚持手动流程会积累太多容易出错的流程，从而对团队士气和成本产生负面影响。 使用应收账款软件，您可以：

• 依靠自动收款解决方案联系客户。 这会激励他们尽快付款。 该软件会在截止日期前几天生成提醒电子邮件，以确保客户记住您的费用。
• 防止付款延误。 为客户提供适用于所有付款方式（Stripe、直接借记、ACH 或 EE 转账）的一步付款流程。
• 使用量身定制的策略。 找出最适合每位客户的方法。 有些人可能对电子邮件的反应比对短信的反应更多，而其他人对信用控制团队的电话的反应可能更好。

应付账款自动化软件

应付账款自动化软件使采购组织能够无缝接收发票、管理批准和处理付款。 使用此软件，您可以：

• 启用电子发票。 这取代了经常导致数据丢失或错误的过时的基于纸张的方法。 一些解决方案甚至可以使用人工智能将纸质发票转换为电子发票，以提取相关数据并将其存储在基于云的存储中。
• 允许轻松和解。 存储相关数据或自动重定向到适当的团队进行审查。 这个自动化过程为团队节省了大量时间，因为协调是一个众所周知的繁琐过程，尽管它是至关重要的过程。
• 具有归档和数据安全性。 您所有部门都可以轻松访问所需的一切，并可随时用于审计目的。 结果，它加强了团队内部的协调并使沟通更容易。

营运资金管理软件的 4 大优势

1. 自动化流程

一旦会计职能实现自动化，营运资本管理就会得到改善。 这是一种最佳策略，可以收集更多现金并减少 DSO，同时提高团队的生产力并专注于增值业务。

2. 效率最大化

应付账款和应收账款自动化软件可以简化发票处理和跟进。 它有助于减少支付错误，并检测重复或欺诈性支付。 自动化解决方案很容易集成到您现有的财务系统中，因此您不必担心数据流和通信。

3. 优化成本和生产力

在 B2C 或 B2B 环境中，手动收集流程冗长且耗时，这会影响生产力。

对于 B2B 公司来说，这个过程更加艰苦，尤其是在没有专门的信用控制团队的情况下，就像中小企业的情况一样。

自动化消除了此类手动流程，让员工有时间专注于更多增值任务。

应付账款自动化还可以通过减少流程中涉及的数据输入量并消除文档存储、邮资和发​​票制作成本来降低发票处理成本。 应收账款自动化对您的财务有同样的积极影响。

4.改善客户关系

应付账款自动化可以提高您的业务透明度，因为它集成了系统中的所有合规性规则。 它通过立即检测重复发票、额外费用和欺诈活动来帮助降低风险和防止欺诈。

自动化您的会计职能有助于通过更好的沟通改善客户关系。 付款对客户来说变得更容易，并且会被提醒付款，因此，您可以在与客户保持良好关系的同时释放未结收入。

应收账款自动化解决方案通过从后期连续付款人中挑选出具有良好付款行为历史的忠实客户来细分您的客户。 它还对他们每个人使用不同的语气，无论是温和的推动还是更严格的方法。

人工智能可以通过评估付款提醒的理想频率并依靠全渠道沟通来设置创造性的跟进策略。 例如，它甚至可以根据年龄或模仿其风格为收件人定制信息。

营运资金挑战

现在很明显，营运资本管理应该放在首席财务官议程的首位，但事实远非如此。

在最近的德勤网络广播中，参与者对其组织推动营运资本绩效的能力评价不佳，并承认他们“有点或非常担心”。

任何试图通过释放现金来推动增长的企业都应该利用技术和自动化的力量来应对营运资本管理方面的挑战。

了解会计自动化的关键组成部分。 了解技术如何优化贵公司的财务管理流程。