İşletme Sermayesi Yönetimi için Teknoloji Odaklı Çözümler

İşletmenizin nakit akışını izlemek, değerlendirmek, korumak ve optimize etmek için her gün stratejik kararlar alınmalıdır.

Bununla birlikte, parçalanmış verilerin ve modası geçmiş, hantal süreçlerin yükü, işletmenizin işletme sermayesini etkili bir şekilde yönetme becerinizi engelleyebilir.

Artan faiz oranları, yüksek piyasa oynaklığı ve ekonomik belirsizliğin çoğu kişi için akılda tutulmasıyla birlikte, daha fazla kontrol ve görünürlük elde etmek için bilançoları korumak, nakit ihtiyaçlarını tahmin etmek ve operasyonları düzene sokmak için eylemler uygulamak artık çok önemlidir.

İşletme sermayesi yönetimi acil bir konudur. İşletme liderleri ve finans ekipleri, verimliliği en üst düzeye çıkarmak ve operasyonları geliştirmek için mevcut muhasebe ve finans teknolojik gücünden yararlanmalıdır.

İşletme sermayesi yönetiminin önemi

İşletme sermayesi, mali işler müdürlerinin (CFO'lar) dikkat etmesi gereken güvenilir bir temel performans göstergesidir (KPI). Dönen varlıklarınız/kısa vadeli yükümlülükleriniz olan bu oran, şirketinizin kısa vadeli finansal sağlığının sadık bir tanığıdır.

Kısa vadeli varlık ve yükümlülükleri göz önünde bulundurarak, net işletme sermayenizi belirleyerek, cari giderlerinizi karşılamaya hazır parayı değerlendirebilirsiniz. Doğru kararı vermeniz ve genel stratejinizi yükseltmeniz için mali durumunuz, para döngünüz ve varlıklarınız hakkında size kritik bir fikir verir.

İşletme sermayesi yönetimi şu anda neden kritik?

Mevcut ekonomik ortamda, işletme sermayenizi demir yumrukla yönetmek, etkin bir şekilde faaliyet göstermek ve rekabetçi kalabilmek için çok önemlidir. Sonuçta, nakit akışı nihai değer faktörüdür ve etkili işletme sermayesi yönetimini gözden kaçırma riskinin ödenmesi zor bir risktir.

Özellikle artan iflaslar ve yükselen faiz oranlarıyla birlikte ekonomik gerilemede, likiditelerin beklenmedik harcamalar ve ihtiyaçlar beklentisiyle akması ve erişilebilir olması gerekir. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, CFO'lar nakit akışlarını optimize etmek için alacaklarını hesaba katmaya veya alacak hesaplarını satmaya çalışıyor.

Bir tedarik zinciri finans platformu sağlayıcısı olan Demica'nın kurumsal satışlardan sorumlu genel müdürü Johannes Wehrmann'a göre, artık daha fazla şirket işletme sermayesi finansmanı olanakları arıyor.

Nakdi daha verimli yönetmek ve alacakları satarak yüksek borcu ödemek en iyi hamledir ve etkili işletme sermayesi yönetimi, bu stratejiyi uygulamak için en iyi müttefiktir.

Teknoloji işletme sermayesi yönetimini nasıl optimize eder?

İş dünyası liderleri, mevcut veya gelecekteki potansiyel riskleri azaltmaya yardımcı olmak için kuruluşlarında dayanıklılığı ve çevikliği şimdi her zamankinden daha fazla geliştirmeli.

Mali durumunuzu takip etmek, siparişten tahsilata döngünüzü yönetmek, ödenmemiş satış günlerini (DSO) azaltmak ve paranızın nerede olduğunu bilmek çok önemlidir ancak zaman alıcıdır.

Bu süreçleri yumuşatmak için teknolojiden yararlanmak oyunun kurallarını değiştirir.

Doğru yazılımla muhasebe işlemlerini otomatikleştirebilir, finansal analiz ve karar verme araçları sağlayabilir, iletişim ve işbirliğini geliştirebilirsiniz. Doğruluğu artırırken manuel veri girişi ihtiyacını azaltarak değerli zamanınızdan ve paradan tasarruf etmenizi sağlayabilir. Aynı zamanda finansal tahmin ve bütçelemeyi kolaylaştırır ve finansal konularda herkesin aynı fikirde olmasını sağlamak için parçalanmış verilerin yükünün üstesinden gelir.

Aşağıda, işletme sermayesi yönetiminizi artırmak için teknoloji kullanmanın bazı kazanımları yer almaktadır.

• Verilerin toplanması: Birkaç işletme için finansal veriler, elektronik tablolar, manuel veya dijital belgeler, e-posta yazışmaları ve muhasebe veya ERP platformları dahil olmak üzere birden çok platforma dağılmıştır.
  Yeni teknolojik çözümlerin kullanıma sunulması, tüm bu verileri tek bir platformda toplayarak, size ve ekibinize işinizin finansal sağlığı hakkında net bir görüş açısı sağlar.
  Bu, kuruluşunuz için yönetim kurulu genelinde iyileştirilmiş işletme sermayesi yönetimi sağlar.
• Analitiği ve otomasyonu teşvik etme: Teknoloji, sizin ve ekiplerinizin manuel görevleri otomatikleştirmenize ve işletmeniz için daha doğru ve güncel işletme sermayesi yönetimi verileri ve öngörüleri toplamanıza olanak tanır.

CFO'lar ne tür KPI'ları izlemelidir?

İşletme sermayelerini yönetmek için teknolojiden ve verilerden yararlanan şirketler, kârlılıklarını artırabilir. McKinsey'e göre, işletme sermayesi yönetiminizi iyileştirmek için üç temel alana odaklanılmalıdır.

• Merkezi veri altyapısı oluşturmak: Bu, bağlantısız, parçalanmış ve yanlış verilerden (eski müşteri bilgileri, yanlış faturalar veya dağınık elektronik tablolar) kaynaklanan gelir sızıntılarını önlemek için çok önemlidir.
  Verileri merkezileştirerek ve uygun yazılıma güvenerek nakit kanaması sorununu kolayca çözebilirsiniz.
• İşletme sermayesini yönetmek için çözümler uygularken doğru KPI'ları izlemek: İşletme sermayesi yönetimi stratejinizin etkinliğini değerlendirmek istiyorsanız, öngörülü bilgilere erişmek için ilgili KPI'ları yakından izlemelisiniz.
  KPI'lar aracılığıyla doğru tahmin, envanter kıtlığı ve aşırı satış gibi nakit akışınıza yönelik tehditleri tahmin etmek için veriye dayalı kararların alınmasını sağlar.
• İleriye dönük raporlamayı uygulama: Tedarik zincirleri ve ötesinde manuel tedarikçi yönetimi ve ödeme süreçlerine güvenmek yalnızca rekabet gücünüzü ve operasyonlarınızın verimliliğini engelleyebilir.
  Borç hesaplarını ve işletme sermayesi çözümlerini otomatikleştirmek, tedarikçilerinize ödeme yapma ve karşılığında ödeme alma konusunda size daha fazla esneklik sağlar ve sonuç olarak nakit akışınızı hızlandırır.

Aşağıdaki resim, bir CFO'nun radarında olması gereken temel KPI'ları detaylandırıyor.

Kaynak: McKinsey

İşletme sermayesi yönetimi çözümleri türleri

Nakit akışının birincil kaynağı olduğu için işletme sermayesi yönetimini optimize etmek, müşterilerinizi takip etmek ve alacaklarınızı yönetmekle el ele gelir. Yüksek riskli müşterileri ve seri (veya henüz) geç ödeyenleri tanımlayıp öncelik sırasına koyarak müşteri portföyünüzü segmentlere ayırmak gibi zaman alan bir görevi içerir.

Elbette, birçok işletme sahibinin yaptığı gibi, çalışanlarınızdan bu sıkıcı işi yapmalarını isteyebilir veya kendiniz üstlenebilirsiniz. Bununla birlikte, daha riskli profillere maruz kalmanızı sınırlamak için müşterilerinizi risklerine göre sorunsuz bir şekilde kategorize etmek için gelişmiş sınıflandırma algoritmalarına yatırım yapma seçeneğiniz de vardır.

Nasıl?

İşletme sermayesi yönetimi yazılımını kullanarak. Ücretlerinizi daha hızlı tahsil edebilmeniz ve alacaklarınızı kontrol altında tutabilmeniz için fatura kesildikten hemen sonra ilgili müşterilerle iletişime geçilecektir.

En iyi işletme sermayesi yönetimi çözümleri, riski azaltmaya ve şirketinizin nakit akışını optimize etmeye yardımcı olan yazılım ve hizmetleri içerir. Borç hesapları ve alacak hesapları çözümlerinden, kredi yönetiminden ve faturalama yönetimi ve optimizasyonundan yararlanır.

Alacak hesapları otomasyon yazılımı

Yalnızca ERP ve CRM teknolojisine güvenmek sürdürülebilir değildir. Yalnızca işlemek için daha dağınık, ayrıştırılmış verileri toplar. Ayrıca, manuel süreçlere bağlı kalmak, hataya açık çok fazla süreç biriktirerek ekibinizin moralini ve maliyetlerini olumsuz etkileyebilir. Alacak hesapları yazılımı ile şunları yapabilirsiniz:

• Müşterilerle iletişim kurmak için otomatik toplama çözümlerine güvenin. Bu onları mümkün olan en kısa sürede ödemeye teşvik eder. Yazılım, müşterilerin ücretlerinizi hatırlamasını sağlamak için vade tarihinden birkaç gün önce hatırlatma e-postaları oluşturur.
• Ödeme gecikmelerini önleyin. Müşterilere tüm ödeme yöntemleriyle (Şerit, Otomatik Ödeme, ACH veya EE transferi) erişilebilen tek adımlı bir ödeme süreci sunun.
• Özel bir strateji kullanın. Her müşteri için neyin en iyi olduğunu öğrenin. Bazıları e-postalara kısa mesajlardan daha fazla yanıt verirken, diğerleri kredi kontrol ekibinin çağrılarına daha iyi yanıt verebilir.

Borç hesapları otomasyon yazılımı

Alacak hesapları otomasyon yazılımı, satın alan kuruluşların faturaları almasını, onayları yönetmesini ve ödemeleri sorunsuz bir şekilde işlemesini sağlar. Bu yazılım ile şunları yapabilirsiniz:

• Elektronik faturalamayı etkinleştirin. Bu, sıklıkla veri kaybına veya hatalarına neden olan eski kağıt tabanlı yöntemlerin yerini alır. Hatta bazı çözümler, ilgili verileri bulut tabanlı depolamada depolamak için yapay zekayı kullanarak kağıt faturaları elektronik faturalara dönüştürebilir.
• Kolay uzlaşmaya izin verin. İlgili verileri depolayın veya incelenmek üzere uygun ekiplere otomatik olarak yönlendirin. Bu otomatikleştirilmiş süreç, ekiplere önemli ölçüde zaman kazandırır, çünkü mutabakat çok önemli olmasına rağmen külfetli bir süreçtir.
• Arşivleme ve veri güvenliğine sahip olun. İhtiyacınız olan her şeye tüm departmanlarınız için kolayca erişilebilir ve denetim amacıyla kullanıma hazırdır. Sonuç olarak, ekibinizdeki koordinasyonu güçlendirir ve iletişimi kolaylaştırır.

İşletme sermayesi yönetimi yazılımının 4 faydası

1. Otomatik süreçler

İşletme sermayesi yönetimi, muhasebe işlevi otomatikleştirildiğinde iyileşir. Ekiplerinizin üretkenliğini artırırken ve katma değerli operasyonlara odaklanırken daha fazla nakit toplamak ve DSO'nuzu azaltmak için en uygun stratejidir.

2. Maksimum verimlilik

Borç ve alacak hesapları otomasyon yazılımı, fatura işleme ve takibini basitleştirebilir. Ödeme hatalarını azaltmaya yardımcı olur ve mükerrer veya hileli ödemeleri tespit eder. Otomatik çözümlerin mevcut finansal sistemlerinize entegre edilmesi kolaydır, bu nedenle veri akışı ve iletişim konusunda endişelenmenize gerek yoktur.

3. Optimize edilmiş maliyet ve üretkenlik

Manuel toplama süreçleri, B2C veya B2B bağlamlarında uzun ve zaman alıcıdır, bu da üretkenliğe zarar verir.

B2B şirketleri için süreç, özellikle KOBİ'lerde olduğu gibi özel bir kredi kontrol ekibinin olmadığı durumlarda daha da zahmetlidir.

Otomasyon, bu tür manuel süreçleri ortadan kaldırır ve çalışanlara daha fazla katma değerli görevlere odaklanmaları için zaman kazandırır.

Alacak hesapları otomasyonu, sürece dahil olan veri girişi miktarını azaltarak ve belge saklama, posta ve fatura üretim maliyetlerini ortadan kaldırarak fatura işleme maliyetini de azaltabilir. Alacak hesapları otomasyonu, mali durumunuz üzerinde aynı olumlu etkiye sahiptir.

4. Geliştirilmiş müşteri ilişkileri

Alacak hesapları otomasyonu, sistemdeki tüm uyumluluk kurallarını entegre ettiği için iş şeffaflığınızı artırabilir. Mükerrer faturaları, ek masrafları ve hileli faaliyetleri anında tespit ederek risklerin azaltılmasına ve dolandırıcılığın önlenmesine yardımcı olur.

Muhasebe işlevinizi otomatikleştirmek, daha iyi iletişim yoluyla müşteri ilişkilerini geliştirmeye yardımcı olur. Müşteri için ödeme yapmak daha kolay hale gelir ve ödeme yapması hatırlatılır ve bu nedenle, müşterilerinizle iyi ilişkiler sürdürürken ödenmemiş gelirlerinizi ortaya çıkarabilirsiniz.

Alacak hesapları otomatik çözümleri, iyi bir ödeme davranışı geçmişine sahip sadık müşterileri geç seri ödeme yapanlardan ayırarak müşterilerinizi bölümlere ayırır. Ayrıca, ister nazik bir dürtme ister daha katı bir yaklaşım olsun, her biri için farklı bir ses tonu kullanır.

Yapay zeka, ödeme hatırlatıcılarının ideal sıklığını değerlendirerek ve çok kanallı iletişime güvenerek yaratıcı takip stratejileri oluşturabilir. Örneğin, mesajı alıcısının yaşına göre uyarlayabilir veya tarzını taklit edebilir.

İşletme sermayesi sorunu

Artık işletme sermayesi yönetiminin CFO'ların gündeminin en başında yer alması gerektiği açık, ancak bu durumdan çok uzak.

Yakın tarihli bir Deloitte web yayınında, katılımcılar, "biraz veya çok endişeli" olduklarını kabul ederek, kuruluşlarının işletme sermayesi performansını artırma becerisini yetersiz değerlendirdiler.

Nakdi serbest bırakarak büyümeyi hızlandırmaya çalışan herhangi bir işletme, teknolojinin ve otomasyonun gücünden yararlanarak işletme sermayesi yönetimi sorununu ele almalıdır.

Muhasebe otomasyonunun temel bileşenlerini anlayın. Teknolojinin şirketinizin finans yönetimi süreçlerini nasıl optimize edebileceğini görün.