운전 자본 관리를 위한 기술 기반 솔루션

비즈니스 현금 흐름을 모니터링, 평가, 보호 및 최적화하기 위해 매일 전략적 결정을 내려야 합니다.

그러나 조각난 데이터와 오래되고 번거로운 프로세스의 부담은 비즈니스의 운전 자본을 효과적으로 관리하는 능력을 방해할 수 있습니다.

이자율 상승, 높은 시장 변동성 및 경제적 불확실성이 많은 사람들에게 최우선 과제인 상황에서 대차대조표를 보호하고, 현금 수요를 예측하고, 운영을 간소화하여 더 나은 통제력과 가시성을 달성하기 위한 조치를 구현하는 것이 이제 필수적입니다.

운전 자본 관리는 시급한 문제입니다. 비즈니스 리더와 재무 팀은 사용 가능한 회계 및 재무 기술을 활용하여 효율성을 극대화하고 운영을 개선해야 합니다.

운전 자본 관리의 중요성

운전 자본은 최고 재무 책임자(CFO)가 주목해야 하는 신뢰할 수 있는 핵심 성과 지표(KPI)입니다. 현재 자산/유동 부채 비율인 이 비율은 회사의 단기 재무 건전성을 충실히 보여줍니다.

단기 자산과 부채를 고려함으로써 현재 비용을 충당하기 위해 즉시 사용할 수 있는 자금을 평가하기 위해 순 운전 자본을 결정할 수 있습니다. 재무, 자금 주기 및 자산에 대한 중요한 통찰력을 제공하여 올바른 결정을 내리고 전반적인 전략을 업그레이드합니다.

현재 운전 자본 관리가 중요한 이유는 무엇입니까?

현재의 경제 환경에서 철권으로 운전 자본을 관리하는 것은 효과적으로 운영하고 경쟁력을 유지하는 데 필수적입니다. 결국 현금 흐름은 궁극적인 가치 동인이며 효과적인 운전 자본 관리를 간과하는 위험은 지불하기 힘든 위험입니다.

특히 경기 침체기에는 지급 불능이 증가하고 이자율이 상승하면서 예상치 못한 비용과 수요를 예상하여 유동성이 흐르고 접근 가능해야 합니다. 당연하게도 CFO는 현금 흐름을 최적화하기 위해 미수금을 팩터링하거나 미수금을 매각하려고 합니다.

공급망 금융 플랫폼 제공업체인 Demica의 기업 영업 전무이사인 Johannes Wehrmann에 따르면 현재 더 많은 회사들이 운전 자본 금융 시설을 찾고 있습니다.

현금을 보다 효율적으로 관리하고 미수금을 매각하여 더 많은 부채를 상환하는 것이 최선의 방법이며 효과적인 운전 자본 관리는 이 전략을 구현하는 가장 좋은 방법입니다.

기술이 운전 자본 관리를 최적화하는 방법

그 어느 때보다 비즈니스 리더는 현재 또는 미래의 잠재적 위험을 완화할 수 있도록 조직 내에서 탄력성과 민첩성을 육성해야 합니다.

재정 상태를 추적하고, 주문-현금 주기를 관리하고, 미결제 일수(DSO)를 줄이고, 돈이 어디에 있는지 아는 것은 필수적이지만 시간이 많이 걸립니다.

기술을 활용하여 이러한 프로세스를 원활하게 하는 것은 게임 체인저입니다.

올바른 소프트웨어를 사용하면 회계 작업을 자동화하고 재무 분석 및 의사 결정 도구를 제공하며 커뮤니케이션 및 협업을 개선할 수 있습니다. 정확도를 높이면서 수동 데이터 입력의 필요성을 줄여 귀중한 시간과 비용을 절약할 수 있습니다. 또한 재무 예측 및 예산 책정이 더 쉬워지고 조각난 데이터의 부담을 해결하여 모든 사람이 재무 문제에 대해 동일한 페이지에 있는지 확인합니다.

다음은 운전 자본 관리를 강화하기 위해 기술을 사용함으로써 얻을 수 있는 몇 가지 이점입니다.

• 데이터 집계: 여러 기업의 재무 데이터는 스프레드시트, 수동 또는 디지털 문서, 이메일 서신, 회계 또는 ERP 플랫폼을 비롯한 여러 플랫폼에 분산되어 있습니다.
  새로운 기술 솔루션의 도입으로 이 모든 데이터를 하나의 단일 플랫폼으로 가져와 귀하와 귀하의 팀이 비즈니스의 재무 건전성을 명확하게 파악할 수 있습니다.
  이를 통해 조직 전반에 걸쳐 운전 자본 관리를 개선할 수 있습니다.
• 분석 및 자동화 촉진: 기술을 통해 귀하와 귀하의 팀은 수동 작업을 자동화하고 비즈니스에 대한 보다 정확한 최신 운전 자본 관리 데이터 및 통찰력을 얻을 수 있습니다.

CFO는 어떤 유형의 KPI를 모니터링해야 합니까?

기술과 데이터를 활용하여 운전 자본을 관리하는 회사는 수익을 다시 높일 수 있습니다. McKinsey에 따르면 운전 자본 관리를 개선하려면 세 가지 핵심 영역에 중점을 두어야 합니다.

• 중앙 집중식 데이터 인프라 구축: 이는 단절되고 단편화되고 부정확한 데이터(오래된 고객 정보, 잘못된 송장 또는 지저분한 스프레드시트 등)로 인한 수익 누수를 방지하는 데 필수적입니다.
  데이터를 중앙 집중화하고 적절한 소프트웨어를 사용하면 현금 출혈 문제를 쉽게 해결할 수 있습니다.
• 운전 자본 관리 솔루션을 구현하는 동안 올바른 KPI 모니터링: 운전 자본 관리 전략의 효율성을 평가하려면 관련 KPI를 면밀히 모니터링하여 통찰력 있는 정보에 액세스해야 합니다.
  KPI를 통한 정확한 예측을 통해 데이터 기반 의사 결정을 통해 재고 부족 및 초과 판매와 같은 현금 흐름에 대한 위협을 예측할 수 있습니다.
• 미래지향적인 보고 구현: 공급망과 그 너머에서 수동 공급업체 관리 및 결제 프로세스에 의존하면 경쟁력과 운영 효율성이 저해될 뿐입니다.
  미지급금 및 운전 자본 솔루션을 자동화하면 공급업체에 대금을 지불하고 그 대가로 대금을 받을 수 있는 유연성이 높아져 결과적으로 현금 흐름이 빨라집니다.

아래 이미지는 CFO의 레이더에 있어야 하는 필수 KPI를 자세히 설명합니다.

출처: 맥킨지

운전 자본 관리 솔루션의 유형

운전자본 관리 최적화는 현금 유출의 주요 원인이므로 고객을 파악하고 미수금을 관리하는 것과 밀접한 관련이 있습니다. 여기에는 고위험 고객과 연쇄(또는 아직) 연체료 납부자를 식별하고 우선 순위를 지정하여 고객 포트폴리오를 세분화하는 시간 소모적인 작업이 포함됩니다.

물론 직원들에게 이 지루한 작업을 수행하도록 요청하거나 많은 사업주들이 그렇듯이 스스로 떠맡을 수 있습니다. 그러나 고급 분류 알고리즘에 투자하여 위험에 따라 고객을 완벽하게 분류하여 더 위험한 프로필에 대한 노출을 제한할 수도 있습니다.

어떻게?

운전 자본 관리 소프트웨어를 사용합니다. 송장 발행 직후 관련 고객에게 연락하여 수수료를 더 빨리 징수하고 미수금을 통제할 수 있도록 합니다.

최고의 운전 자본 관리 솔루션에는 위험을 완화하고 회사의 현금 흐름을 최적화하는 데 도움이 되는 소프트웨어와 서비스가 포함됩니다. 미지급금 및 미수금 계정 솔루션, 대출 관리, 송장 발행 관리 및 최적화를 활용합니다.

미수금 자동화 소프트웨어

ERP 및 CRM 기술에만 의존하는 것은 지속 가능하지 않습니다. 더 분산되고 세분화된 데이터만 수집하여 처리합니다. 게다가 수동 프로세스를 고수하면 오류가 발생하기 쉬운 프로세스가 너무 많이 누적되어 팀 사기와 비용에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 미수금 소프트웨어를 사용하여 다음을 수행할 수 있습니다.

• 자동화된 수집 솔루션을 사용하여 고객에게 연락하십시오. 이것은 그들이 가능한 한 빨리 지불하도록 장려합니다. 소프트웨어는 마감일 며칠 전에 알림 이메일을 생성하여 고객이 요금을 기억할 수 있도록 합니다.
• 지불 지연을 방지합니다. 고객에게 모든 결제 방법(Stripe, Direct Debit, ACH 또는 EE 이체)에 액세스할 수 있는 원스텝 결제 프로세스를 제공합니다.
• 맞춤형 전략을 사용하십시오. 모든 고객에게 가장 적합한 것이 무엇인지 알아보십시오. 일부는 문자 메시지보다 이메일에 더 많이 응답하는 반면 다른 일부는 신용 관리 팀의 전화에 더 잘 응답할 수 있습니다.

미지급금 자동화 소프트웨어

미지급금 자동화 소프트웨어를 사용하면 구매 조직이 송장을 받고, 승인을 관리하고, 결제를 원활하게 처리할 수 있습니다. 이 소프트웨어를 사용하여 다음을 수행할 수 있습니다.

• 전자 송장 발행을 활성화합니다. 이것은 너무 자주 데이터 손실이나 오류를 초래하는 오래된 종이 기반 방법을 대체합니다. 일부 솔루션은 인공 지능을 사용하여 종이 송장을 전자로 변환하여 관련 데이터를 추출하고 클라우드 기반 스토리지에 저장할 수도 있습니다.
• 쉬운 화해를 허용하십시오. 관련 데이터를 저장하거나 검토를 위해 자동으로 적절한 팀으로 리디렉션합니다. 이 자동화된 프로세스는 팀의 상당한 시간을 절약해 줍니다. 중요한 프로세스임에도 불구하고 조정은 잘 알려진 번거로운 작업이기 때문입니다.
• 보관 및 데이터 보안을 유지하십시오. 필요한 모든 것은 모든 부서에서 쉽게 액세스할 수 있으며 감사 목적으로 사용할 수 있습니다. 결과적으로 팀 내 조정을 강화하고 의사 소통을 더 쉽게 만듭니다.

운전 자본 관리 소프트웨어의 4가지 이점

1. 자동화된 프로세스

회계 기능이 자동화되면 운전 자본 관리가 향상됩니다. 팀의 생산성을 높이고 부가가치 운영에 집중하면서 더 많은 현금을 모으고 DSO를 줄이는 것이 최적의 전략입니다.

2. 효율성 극대화

미지급금 및 미수금 자동화 소프트웨어는 인보이스 처리 및 후속 조치를 단순화할 수 있습니다. 결제 오류를 줄이고 중복 결제 또는 사기 결제를 감지하는 데 도움이 됩니다. 자동화된 솔루션은 기존 금융 시스템에 쉽게 통합되므로 데이터 흐름 및 통신에 대해 걱정할 필요가 없습니다.

3. 최적화된 비용과 생산성

수동 수집 프로세스는 B2C 또는 B2B 컨텍스트에서 길고 시간이 많이 걸리므로 생산성이 저하됩니다.

B2B 회사의 경우, 특히 중소기업의 경우와 같이 전담 신용 관리자 팀이 없는 경우 프로세스가 훨씬 더 어렵습니다.

자동화는 이러한 수동 프로세스를 제거하고 직원이 더 많은 부가가치 작업에 집중할 수 있는 시간을 돌려줍니다.

외상매입금 자동화는 프로세스와 관련된 데이터 입력량을 줄이고 문서 저장, 우편 요금 및 인보이스 작성 비용을 제거하여 인보이스 처리 비용을 절감할 수도 있습니다. 미수금 자동화는 재정에 동일한 긍정적인 영향을 미칩니다.

4. 고객 관계 개선

미지급금 자동화는 시스템 내의 모든 규정 준수 규칙을 통합하므로 비즈니스 투명성을 높일 수 있습니다. 중복 인보이스, 추가 요금 및 사기 행위를 즉시 감지하여 위험을 완화하고 사기를 방지하는 데 도움이 됩니다.

회계 기능을 자동화하면 더 나은 커뮤니케이션을 통해 고객 관계를 개선할 수 있습니다. 고객에게 지불이 더 쉬워지고 지불하라는 알림이 제공되므로 고객과 좋은 관계를 유지하면서 미지급 수익을 얻을 수 있습니다.

미수금 자동 솔루션은 연속 지급인의 지불 행동 기록이 양호한 충성도 높은 고객을 분류하여 고객을 분류합니다. 또한 부드러운 넛지 또는 더 엄격한 접근 여부에 관계없이 각각에 대해 다른 어조를 사용합니다.

인공 지능은 이상적인 지불 알림 빈도를 평가하고 옴니채널 커뮤니케이션에 의존하여 창의적인 후속 전략을 설정할 수 있습니다. 예를 들어, 연령에 따라 수신자에게 메시지를 맞춤화하거나 스타일을 모방할 수도 있습니다.

운전 자본 문제

이제 운전자본 관리가 CFO의 최우선 안건이 되어야 한다는 것이 분명해졌지만 사실과는 거리가 멉니다.

최근 Deloitte 웹캐스트에서 참가자들은 조직의 운전 자본 성과를 주도하는 능력을 제대로 평가하지 않았으며 "다소 또는 매우 우려"한다고 인정했습니다.

현금 확보를 통해 성장을 촉진하려는 모든 기업은 기술과 자동화의 힘을 활용하여 운전 자본 관리 문제를 해결해야 합니다.

회계 자동화의 주요 구성 요소를 이해합니다. 기술이 회사의 재무 관리 프로세스를 최적화하는 방법을 알아보세요.