5 korzyści z crowdfundingowej inwestycji w nieruchomości
Opublikowany: 2021-08-28
Wyobraź sobie to.
Od jakiegoś czasu pracujesz w swojej pracy. Co miesiąc odkładasz fundusze, spłacasz swoje długi i ogólnie robisz wszystko, co należy ze swoimi pieniędzmi. A potem pewnego dnia to cię uderza:
Twoje pieniądze powinny pracować dla Ciebie.
W 2019 roku CNBC poinformowało , że 70 procent inwestorów żałuje tego, jak obchodzili się ze swoimi pieniędzmi. Ale jeśli nie jesteś fanem ekstremalnych wzlotów i upadków na giełdzie lub po prostu chcesz mieć dodatkowy strumień dochodów, inwestycje w nieruchomości finansowane przez crowdfunding mogą być warte zbadania.
Co to jest finansowanie społecznościowe nieruchomości? Czy zwykła osoba naprawdę może skorzystać z tych opcji, aby dowiedzieć się, jak rozpocząć inwestowanie w nieruchomości ?
Za chwilę powiemy Ci, co musisz wiedzieć o finansowaniu społecznościowym i inwestowaniu w nieruchomości. Wszystko, co musisz zrobić, to czytać dalej.
Co to jest finansowanie społecznościowe nieruchomości?
Słyszałeś o firmach zbierających pieniądze poprzez IPO, prawda?
Gdy firmy te zostaną notowane na giełdzie, inwestorzy mogą kupować udziały w firmie i czerpać korzyści z jej sukcesu. Crowdfunding nieruchomości przebiega w podobny sposób, z tą różnicą, że przy takim stylu inwestowania masz dewelopera lub firmę zarządzającą, która wykorzystuje fundusze do zakupu nieruchomości i uzyskania zysku dla inwestorów.
Jeśli od jakiegoś czasu masz oko na nieruchomości, ale pomysł zakupu i remontu budynku jest zbyt onieśmielający, finansowanie społecznościowe nieruchomości umożliwia czerpanie korzyści z zakupu nieruchomości bez konieczności wydawania dużych pieniędzy z góry.
5 korzyści z crowdfundingowej inwestycji w nieruchomości, których po prostu nie można przeoczyć
Właśnie wyjaśniliśmy, czym są nieruchomości finansowane przez crowdfunding. Ale nic z tego w pełni nie wyjaśnia, w jaki sposób crowdfundingowa inwestycja w nieruchomości może całkowicie zmienić zwrot, jaki uzyskujesz za swoje pieniądze. Według naszych szacunków istnieje co najmniej pięć powodów, dla których warto zwrócić się do crowdfundingowego inwestowania w nieruchomości:
Możesz dostać się do nieruchomości za mniej pieniędzy
Tradycyjnie, aby zostać właścicielem mieszkania, trzeba było zacząć od sporej sumy pieniędzy. Oprócz środków finansowych potrzebnych na zakup nieruchomości, potrzebujesz także pieniędzy na utrzymanie, podatki od nieruchomości i ubezpieczenie, między innymi.
Decydując się na finansowanie społecznościowe, możliwe jest uzyskanie udziału w inwestycji w nieruchomości bez konieczności zakupu kolejnego domu. Napisano całe komunikaty prasowe o tym, że spędzanie czasu na rynku jest często ważniejsze niż wyczucie czasu na rynku. A dzięki niższym kwotom kapitału startowego wymaganego do inwestowania w ramach crowdfundingu, możesz wykorzystać to powiedzenie, inwestując wcześniej.
Możesz zdywersyfikować swoje inwestycje
Słyszałeś już powiedzenie: „Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka”, prawda?
Chociaż w kręgach finansowych zwykle nie jest to formułowane w ten sposób, ta konwencjonalna mądrość często kieruje ludzkimi strategiami inwestycyjnymi. W końcu, co się stanie, jeśli zainwestujesz wszystkie swoje oszczędności w jeden budynek, a transakcja zakończy się niepowodzeniem? Nagle wszystko zniknęło i straciłeś dużo pieniędzy.
Dzięki crowdfundingowi te 10 000 USD, które mogły zostać przeznaczone na zaliczkę na jedno mieszkanie, można rozdzielić między dwa lub trzy różne projekty. Nagle możesz zainwestować w kilka różnych sektorów nieruchomości. A może chciałbyś jednocześnie zająć się luksusowymi mieszkaniami i nieruchomościami komercyjnymi. Finansowanie społecznościowe umożliwia udział w wielu projektach nieruchomościowych jednocześnie.
To jak posiadanie udziałów w funduszu inwestycyjnym bez konieczności przechodzenia przez giełdę.
Możesz obniżyć swoje osobiste ryzyko finansowe
Wyobraź sobie, że masz zdywersyfikowany portfel nieruchomości, taki jak ten, o którym właśnie mówiliśmy. Tyle że zamiast finansowania społecznościowego zdecydowałeś się sfinansować te projekty samodzielnie. Masz jeden biurowiec, na zakup którego wydałeś 5 milionów dolarów. Kupiłeś apartamentowiec, który kosztuje zaledwie 2 miliony dolarów. A potem zdecydowałeś się na zakup kilku jednorodzinnych domów mieszkalnych w cenie około 500 000 dolarów każdy.
Jeśli Twoje miasto dotknęło spowolnienie gospodarcze lub miałeś nieszczęście wynajmować lokale najemcom, którzy nie mieli pracy podczas pandemii, możesz łatwo znaleźć się w trudnej sytuacji, aby uzyskać zwrot z tej 8 milionów dolarów inwestycji. Kiedy jednak zdecydujesz się być częścią wielu projektów, nagle nie stracisz kilku milionów dolarów, jeśli sprawy pójdą w górę. Może zamiast tego straciłeś kilka tysięcy.
Dla inwestorów szczególnie bojących się ryzyka ma to duże znaczenie.
Możesz uniknąć zajmowania się problemami wynajmującymi
Chociaż teoretycznie bycie właścicielem mieszkania powinno być wygodnym, łatwym i opłacalnym życiem, zajmowanie się lokatorami to w rzeczywistości dużo pracy.
Musisz przeprowadzić kontrolę kredytową. Nadal jesteś odpowiedzialny za utrzymanie i utrzymanie nieruchomości. W zależności od stanu, istnieją prawa, z których mogą korzystać najemcy i dzicy lokatorzy. A jeśli kiedykolwiek będziesz musiał kogoś eksmitować, musisz przestrzegać dodatkowych procedur prawnych.
Kiedy inwestujesz w nieruchomość w ramach projektu crowdfundingowego, nie musisz borykać się z codziennymi problemami związanymi z byciem właścicielem z najemcami i umowami najmu. Wszystko, co musisz zrobić, to zainwestować pieniądze i cieszyć się obserwowaniem wzrostu swojego portfela.
Masz możliwość inwestowania tylko w nieruchomości, które Ci się podobają
Na pierwszy rzut oka nieruchomości finansowane społecznościowo mogą wyglądać bardzo podobnie do REIT lub funduszu inwestycyjnego skoncentrowanego na nieruchomościach. I chociaż porównanie jest uzasadnione tylko dlatego, że łączysz swoje pieniądze z grupą innych inwestorów w nieruchomości, istnieje kluczowa różnica w stosunku do firm z branży nieruchomości, której nie można przeoczyć:
Masz znacznie większą kontrolę nad tym, w co inwestujesz.
Kupując akcje, liczysz, że zarządzający funduszami i firmy znajdą najlepsze dostępne nieruchomości i firmy zarządzające. Czasami może to z czasem skutkować dużymi wygranymi. Innym razem, jeśli zarządzający funduszem się myli, możesz w końcu zobaczyć, jak wartość rynkowa Twoich akcji spada.
W umowie crowdfundingowej jesteś na miejscu kierowcy. Możesz przejrzeć szczegóły każdej nieruchomości, ocenić rynek i szanse na osiągnięcie zysku i inwestować tylko w projekty, które Twoim zdaniem mogą się udać. Jest to poziom kontroli nad inwestycją, którego możesz nie uzyskać innymi metodami.
Wskazówki dotyczące inwestowania w nieruchomości, które możesz wykorzystać, aby zwiększyć swoje zyski
Zanim udasz się do najbliższej platformy crowdfundingowej nieruchomości, którą możesz znaleźć z kartą kredytową i debetową w ręku, możesz wykonać kilka kroków, aby zwiększyć szanse powodzenia swojego portfela. W tym celu przygotowaliśmy listę naszych najlepszych wskazówek, jak najlepiej wykorzystać inwestycję w nieruchomości:
Spójrz na trendy
Rynek nieruchomości w 2021 r. był gorący. Czerwony gorący. Do tego stopnia, że eksperci rzucają słowami „niedobór mieszkań” i „popyt oparty na stopach procentowych”. Nikt nie obwiniałby Cię za przyjrzenie się temu środowisku kredytowemu i poczucie, że nie można stracić pieniędzy.
Jednak wiele osób nie zdaje sobie sprawy, że inwestowanie to dziedzina, w której modnie się spóźniać nie opłaca się. Musisz zawsze patrzeć na to, co będzie dalej na horyzoncie. Czy stałe stanowiska pracy z domu sprawią, że nieruchomości biurowe będą mniej gwarantowaną inwestycją? Czy popyt na nieruchomości mieszkalne pozostanie taki sam, jeśli i kiedy stopy procentowe wzrosną?
Wiele z tego będzie zależeć od ram czasowych związanych z Twoją inwestycją. Ale rozumowanie nadal pozostaje aktualne. Jeśli istnieje powód, by sądzić, że trend, w którym się zanurzasz, nie przetrwa, możesz oszczędzić sobie wiele smutku, przekazując transakcję.
Upewnij się, że istnieje strategia wyjścia
Kiedy jesteś tym, który wprost kupuje nieruchomość, możesz sobie pozwolić na nieco niefrasobliwe podejście do swojej strategii wyjścia. Jeśli jednak zdecydujesz się na inwestycję w nieruchomości finansowaną ze środków społecznościowych, polegasz na kimś innym, które zarobi i zarobi w Twoim imieniu. Tak więc, gdy badasz nieruchomość i przyglądasz się, co deweloper lub wykonawca ma do powiedzenia na temat projektu, ważne jest, aby upewnić się, że istnieje jasna ścieżka od „inwestycji” do „twojego portfela”.
Czy firma, o której mowa, chce refinansować w dół? Czy zamierzają odwrócić nieruchomość w ciągu roku po przeprowadzeniu remontu? A może planujesz usiąść i zgarnąć czynsz, jednocześnie dając inwestorom procent zysków z miesiąca na miesiąc?
Ponieważ każda nieruchomość jest inna i inwestorzy mogą nie mieć takiego samego apetytu na ryzyko, nie ma w tym zakresie dobrych lub złych odpowiedzi. Ważne jest, abyś zrozumiał, w jaki sposób otrzymasz odpłatę.
Miej realistyczne zrozumienie swoich zwrotów
Od 1926 do 2018 roku S&P 500 odnotował roczny zwrot od 10 do 11 procent .
Mimo wszystkich dyskusji na temat zawodności rynku akcji, nie można zaprzeczyć, że długoletni inwestorzy rynkowi przynoszą do domu bekon. Być może niekoniecznie będziesz w stanie uzyskać taki zwrot z inwestycji w nieruchomości. Jednak główną korzyścią z inwestowania pieniędzy w nieruchomości jest to, że nie musisz się martwić, że wartość rynkowa swoich budynków mieszkalnych spadnie do zera.
Innymi słowy, inwestowanie w nieruchomości może przynieść stałe zyski. I może dać ci stosunkowo niskie zyski. Ale w zamian za tę stabilność możesz nie być w stanie uzyskać wysokich zysków z niektórych z najsilniejszych lat na rynku nieruchomości. To nie znaczy, że jedna lub druga strategia jest zła. Ale nie chcesz patrzeć na swój portfel nieruchomości za kilka lat i mówić rzeczy w stylu: „Hę. Myślałem, że to przyniesie większy zwrot”.
Poznaj rynek, zanim zainwestujesz
Nie decydowałbyś, gdzie ulokować swoje życiowe oszczędności, zawiązując sobie oczy i rzucając lotkami w balony, prawda? Chociaż nieruchomości mają reputację stosunkowo bezpiecznego sposobu inwestowania, nie chcesz pozostawiać rzeczy przypadkowi.
Zaletą inwestowania w nieruchomości w ramach crowdfundingu jest to, że możesz inwestować praktycznie wszędzie. Od powierzchni biurowej w Nowym Jorku po domy jednorodzinne w Teksasie — nie ma ograniczeń geograficznych co do tego, gdzie można inwestować. Jednak to, że możesz inwestować w te konkretne nieruchomości, nie oznacza, że powinieneś. Nadal będziesz chciał dołożyć należytej staranności, budując zrozumienie rynku, na którym inwestujesz.
Jakie są dzielnice w tym miejscu? Czy miasto wykazuje oznaki poprawy? Czy rodziny są podekscytowane mieszkaniem w okolicy?
Oczywiście poziom badań, które musisz tutaj wykonać, może się różnić. Jest wysoce nieprawdopodobne, aby wartość domu w Beverly Hills spadła do zera. Ale nawet jeśli przeprowadzenie tego typu badań wydaje się kłopotliwe, na dłuższą metę będziesz zadowolony, że wykonałeś należytą staranność.
Nieruchomości finansowane przez społeczność mogą być spoiwem, które utrzyma Twój portfel inwestycyjny razem
Na papierze jest wiele rzeczy, które można lubić w byciu inwestorem na rynku nieruchomości. Po pierwsze, inwestujesz w nieruchomości. A po drugie, jesteś w stanie zbudować drugi strumień dochodów bez konieczności zabijania się, aby to się stało.
Dzięki nieruchomościom finansowanym ze środków społecznościowych czerpiesz korzyści z inwestowania w nieruchomości i możesz to zrobić przy stosunkowo niewielkich ilościach gotówki. Jeśli podoba Ci się pomysł posiadania nieruchomości i pobierania czynszu, ale nie masz środków ani ambicji, aby zostać właścicielem, możesz rozważyć wypróbowanie finansowania społecznościowego.
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o inwestowaniu, nieruchomościach i posiadaniu domu, przeczytaj więcej wpisów na naszej stronie!