Finansowanie SaaS: zalety i wady kapitału wysokiego ryzyka

Każdy chce, aby jego biznes się rozwijał. Więc jeśli jest jedna rzecz, na którą żadna firma Software as a Service (SaaS) nie może sobie pozwolić, to spoczywa na laurach. W swojej nieustannej walce o dostarczanie wartości dla użytkowników i pozostawanie o krok przed konkurencją, firmy SaaS muszą istnieć w stanie ciągłej autorefleksji i samodoskonalenia. To dążenie do doskonałości pomoże zminimalizować churn i położyć podwaliny pod zrównoważony i rentowny wzrost.

Ale gdyby to było łatwe, wszyscy by to robili.

Rozwój wymaga inwestycji i trudno jest generować przychód potrzebny do samodzielnego ulepszania produktu bez poważnego ograniczania przepływów pieniężnych. Młode firmy SaaS często muszą zwracać się do zewnętrznych źródeł inwestycji, aby zdobyć fundusze, które przeniosą ich biznes na wyższy poziom. Jednym z najczęstszych jest kapitał wysokiego ryzyka.

Venture capital to zazwyczaj bogaci i odnoszący sukcesy ludzie biznesu, którzy są gotowi pożyczyć swoje zasoby obiecującym firmom, tworząc z nimi spółki komandytowe. W większości przypadków oznacza to, że zapewnią kapitał, który pomoże przyspieszyć rozwój firm i umożliwi im rozszerzenie działalności w zamian za obietnicę zwrotu z inwestycji. Inwestorzy venture capital często pełnią również rolę mentorów, udostępniając swoje doświadczenie i wiedzę, aby pomóc młodym firmom w osiągnięciu pomyślnego wzrostu, a tym samym zdrowego zwrotu z inwestycji.

Nie trzeba dodawać, że inwestorzy venture capital oczekują szybkiego i zdrowego zwrotu ze swoich inwestycji i będą brać pod uwagę tylko te firmy, które mogą przekonująco wykazać, że go dostaną.

Kapitał wysokiego ryzyka jest z natury ryzykownym zajęciem. W związku z tym inwestorzy venture capital lubią unikać ryzyka w jak największym stopniu i wiedzieć, czego szukać w biznesie, aby mieć pewność, że ich inwestycja będzie w dobrych rękach.

Jedną z pierwszych rzeczy, których szukają, jest duży potencjalny rynek, dlatego B2B SaaS jest popularną drogą dla inwestorów venture capital. Wiedzą jednak również, jak konkurencyjny jest rynkowy SaaS i oczekują, że wykażesz się silną przewagą konkurencyjną lub innowacyjnym i przełomowym produktem. Innymi słowy, potrzebujesz wyjątkowej propozycji wartości. Oczekują również, że posiadasz silne umiejętności zarządzania i będziesz otwarty na wszelkie oferowane przez nich porady i wskazówki.

Jak dotąd, tak rozsądnie.

Ale chociaż kapitał wysokiego ryzyka może być świetną drogą dla spragnionych wzrostu startupów SaaS, nie jest on pozbawiony zastrzeżeń. Tutaj przyjrzymy się niektórym zaletom i wadom kapitału wysokiego ryzyka.

Artykuł kontynuuje poniżej.

Chcesz jak najlepiej wykorzystać swoje fundusze?

Pozwól jednemu z naszych ekspertów ds. rozwoju przeanalizować Twoją obecną strategię sprzedaży i marketingu, a my przedstawimy Ci, w jaki sposób możesz:

– Przyciągaj odwiedzających do swojej witryny
– Konwertuj odwiedzających na leady sprzedażowe
– Zamknąć więcej leadów w sprzedaży

Kapitał wysokiego ryzyka z pewnością może być korzystny i może dać Twojej firmie zastrzyk w ramię, którego potrzebuje, aby podbić rynek i pozostawić konkurencję w tyle. Oto kilka kluczowych zalet kapitału wysokiego ryzyka.

Widzą w tobie potencjał, którego nie dostrzegą inni inwestorzy

Banki i inni pożyczkodawcy mają problemy z myśleniem w kategoriach niepieniężnych. W związku z tym nowe i stosunkowo niesprawdzone firmy mogą mieć trudności z przekonaniem ich do rozstania się z pieniędzmi. Jednak inwestorzy venture capital znacznie lepiej rozumieją, jak działa biznes i rynek. W związku z tym są skłonni dostrzec w tobie potencjał, którego inni pożyczkodawcy mogą nie być w stanie dostrzec lub określić ilościowo.

Daje Ci więcej

Kapitał wysokiego ryzyka dosłownie daje więcej. Mają więcej zasobów niż wielu innych pożyczkodawców i tak długo, jak jesteś w stanie się wykazać, mogą być z nimi bardziej otwarci. Oznacza to nie tylko, że prawdopodobnie dadzą ci więcej pieniędzy do wydania, ale mogą również zapewnić zasoby niepieniężne, które mogą okazać się równie przydatne.

Poradnictwo i mentoring

Bez względu na to, jak wyjątkowy jest Twój produkt, może być trudno sprawić, by użytkownicy na Twoim rynku dostrzegli jego wartość. Może to prowadzić do powolnego wdrażania i szybkiego churningu. Inwestorzy wysokiego ryzyka mogą udzielić Ci wskazówek, mentoringu i wsparcia, których potrzebujesz, aby budować na istniejącej wiedzy i umiejętnościach oraz pokonywać bariery, które mogły uniemożliwić Ci osiągnięcie wszystkiego, czym możesz być.

Możliwości nawiązywania kontaktów

Nie można zostać inwestorem venture capital bez zbudowania imponującej listy kontaktów w środowisku biznesowym. A jeśli ktoś jest zainteresowany pożyczeniem Ci kapitału wysokiego ryzyka, to prawdopodobnie dlatego, że dobrze rozumie Twoją branżę i potencjał Twojej firmy, aby stać się w niej dominującą siłą. Co więcej, prawdopodobnie będą w stanie zaprosić Cię do pokoju z ludźmi, którzy mogą Ci w tym pomóc. Mogą to być zespoły marketingowe, eksperci od brandingu lub programiści, którzy mogą współpracować z istniejącymi zespołami wewnętrznymi.

Chociaż kapitał wysokiego ryzyka z pewnością może być korzystny dla startupów, nie jest to uniwersalny środek na wszystkie problemy biznesowe. Jest to umowa, którą należy zawrzeć ostrożnie, z jasnym zrozumieniem zalet i wad.

Oto kilka potencjalnych wad kapitału wysokiego ryzyka.

Brak zwinności

Kiedy twoja operacja jest w pełni autonomiczna, możesz oczekiwać, że będziesz w stanie dość szybko wprowadzić strategiczne zmiany w swojej operacji, a kilka kontroli i równowagi będzie ci przeszkadzać. Jednak inwestorzy VC prawdopodobnie będą chcieli, abyś podejmował wszelkie ważne decyzje poza nimi, a to może skutkować poziomem piękna, brakiem zwinności i potencjalną utratą szansy.

Poddanie kontroli

W większości przypadków właściciele startupów B2B SaaS oczekują pełnej autonomii w swoich działaniach. Oczekują, że będą w stanie robić wszystko po swojemu i nikomu nie odpowiadać. Ale to po prostu nie jest luksus, na który pozwoli większość inwestorów venture capital. Będą oczekiwać, że będą odgrywać aktywną rolę w codziennej działalności Twojej firmy, aby zapewnić jej sukces, a ostatecznie uzyskać zwrot z inwestycji.

Wysokie oczekiwania

Jak mówi stare przysłowie, nie ma czegoś takiego jak darmowy lunch. A inwestor VC będzie oczekiwał, że zrobisz wszystko, co w Twojej mocy, aby jak najszybciej spłacić swoją inwestycję. A to może wywołać dodatkowy stres i irytację na szczycie wszystkich prób i kłopotów związanych z prowadzeniem firmy.

Ich reputacja jest twoją reputacją

VC może być pomocną dłonią, która wzniesie Cię na nowe wyżyny sukcesu, lub może być ciężarem na szyi, który ciągnie Cię w dół. I tak jak zrobią z Tobą należytą staranność, aby zapewnić, że ich inwestycja jest bezpieczna, powinieneś dowiedzieć się o nich wszystkiego, co możesz.

Oprócz upewnienia się, że ich osobista reputacja jest nienaganna, musisz także przyjrzeć się kondycji innych firm, w których mieli pakiet kontrolny. Czy ich wpływ spowodował, że odeszli od swojej misji? Czy utrzymały stały zysk i wykazały trwały wzrost?

Kiedy łączysz się z inwestorem venture capital, jego reputacja jest twoją reputacją, więc nie ma czegoś takiego jak zbyt duża przejrzystość.

Ostatecznie jedyną osobą, która może określić, czy kapitał wysokiego ryzyka jest odpowiedni dla Twojej firmy, jesteś Ty. Przynosi pewne wyraźne i namacalne korzyści, ale bogactwo wiedzy i zasobów ma swoją cenę: zmniejszenie kontroli. Jednakże, gdy wiesz wszystko, co można się dowiedzieć o VC, o którym mowa, masz z nimi dobre osobiste relacje i możesz skorzystać z ich wiedzy i doświadczenia bez poświęcania zbyt dużej kontroli, możesz sprawić, by kapitał wysokiego ryzyka zadziałał dla ciebie.