Lançando sites versus lançando imóveis: uma comparação

Eu me envolvi tanto em sites de fliperama quanto em imóveis.

Nem são o meu principal modelo de negócios. Também não tenho intenção de desenvolver um negócio de lançamento de qualquer tipo.

No entanto, estou familiarizado o suficiente com ambos para ter uma opinião sobre cada um e comparar as semelhanças e diferenças.

A comparação é adequada porque sites e canais de mídia social são chamados de propriedades da web. Eu também acho que as pessoas interessadas em um estarão interessadas o suficiente em considerar o outro devido à mentalidade invertida envolvida.

Qual é a mentalidade invertida?

Existem 2 maneiras principais de lucrar com o lançamento. Eles são:

1. Melhore a mentalidade de algo: compre, melhore e venda com lucro.
2. Mindset de oportunidade/momento de mercado: compre em um mercado em alta, mantenha e depois venda.

Compre, melhore e venda com lucro

Esta é a abordagem típica com o lançamento de sites. Realmente não há um mercado crescente para sites. Os compradores de sites fazem isso com base nas métricas, embora o múltiplo possa aumentar. No entanto, eu não compraria um site sem a intenção de torná-lo lucrativo na esperança de obter um múltiplo mais alto. É muito improvável que isso se concretize.

O conceito de lançar sites é comprar um site que você acha que pode tornar mais lucrativo e depois vender com lucro. As 2 principais formas de torná-lo mais lucrativo são aumentar o RPM e/ou aumentar o tráfego. Se você é bom em qualquer um, pode comprar, vender e lucrar o dia todo, porque existem muitos sites por aí sub-monetizados e/ou com grandes oportunidades de tráfego. Seu trabalho é encontrá-los e então aplicar suas habilidades de otimização.

Essa abordagem também é usada na inversão de imóveis. Você procura uma propriedade decadente, aplica o capital do suor e depois a vende com lucro. Muitos episódios de TV no HGTV são dedicados a este modelo. Os lucros podem ser substanciais, especialmente em um mercado imobiliário em ascensão.

Compre em um mercado em alta, segure e depois venda

Este modelo só funciona num mercado em ascensão e só é aplicável ao imobiliário. Talvez no futuro os sites desfrutem de um “mercado em ascensão” em valores, mas por enquanto seu valor é amplamente baseado em métricas. Claro, alguns sites obtêm um múltiplo mais alto, mas você não pode contar com isso (pelo menos eu não contaria).

Com imóveis, esse é o dinheiro mais fácil que você pode ganhar. Encontre, compre, alugue ou deixe descansar, venda. Os lucros podem ser substanciais em um mercado em ascensão com pouco trabalho.

O problema é que todos os mercados em ascensão chegam ao fim. Como a maioria dos flippers empresta a maior parte dos fundos, se você tentar aumentar esse modelo com várias propriedades, poderá acabar falido.

Aproveitar

Ambos os modelos de inversão têm um potencial de ROI maravilhoso. Mas, você também pode perder muito.

Alavancagem para lançar sites

O grande ROI para sites ocorre quando você aumenta com sucesso e rapidez o RPM e/ou o tráfego de um site. Isso não é apenas possível, mas muito provável se você souber o que procurar e o que está fazendo com a monetização. Também pode acontecer se você puder aproveitar outras propriedades da Web para beneficiar a propriedade da Web adquirida.

Aproveite as propriedades da web existentes

Por exemplo, suponha que você tenha um site com 50.000 leitores de e-mail, 25.000 seguidores no Pinterest e 1 milhão de visitantes mensais no nicho DIY. Se você comprar um site de nicho DIY, poderá enviar seus leitores de e-mail, seguidores do Pinterest e visitantes do site para esse site, o que aumenta instantaneamente seu tráfego. Você aproveita os ativos existentes quase sem trabalho.

Aproveite as conexões

Outra maneira de aproveitar seus ativos existentes é aproveitar as redes de anúncios com as quais você trabalha. Por exemplo, trabalho com uma ótima rede de anúncios em vídeo que paga em média mais de US$ 5 por CPM. Para entrar nessa rede, eu precisava de 1 milhão de visualizações de página mensais, mas agora que estou dentro, eles me dão os anúncios de sites menores.

Então, se eu comprar um site com 100 mil visualizações de página mensais que ganha $ 8 RPM ($ 800 por mês de renda) por $ 16.000 ($ 800 x 20 múltiplos) e então eu adicionar $ 5 RPM instantaneamente com um anúncio em vídeo, esse site agora vale $ 26.000.

Aproveite o conhecimento

Suponha que você tenha se tornado muito adepto da monetização em um determinado nicho por meio de ofertas de afiliados ou posicionamentos de anúncios e detecte um site à venda que está claramente submonetizado. Você pode aproveitar seu conhecimento para aumentar rapidamente a receita desse site.

Velocidade de melhoria

Eu acho que, em geral, pode-se melhorar um site muito mais rápido do que melhorar um imóvel. Uma casa reno leva meses. Um site pode ser melhorado em dias ou semanas.

Alavancagem imobiliária

Dinheiro de outras pessoas

Um aspecto muito atraente para lançar imóveis é que você só precisa colocar uma fração do dinheiro. Os bancos estão felizes em emprestar o saldo. Você alavanca o dinheiro de outras pessoas.

Os bancos, até onde eu sei, não estão tão ansiosos para emprestar dinheiro aos compradores de sites. Portanto, é mais difícil acessar o dinheiro de outras pessoas para comprar um site.

Embora existam grupos de investimento que compram sites, como um investidor individual como eu, não tenho um pool de dinheiro de investidores, então, se eu quiser comprar um site para lançar, preciso desembolsar todo o dinheiro.

Patrimônio líquido

Se você for habilidoso na renos, poderá alavancar suas habilidades para obter lucros. Se você pode transformar uma cozinha de monótona em fabulosa sem gastar uma fortuna, você pode lucrar. Mesmo com banheiros e renos em geral.

Sim, você pode lucrar contratando empreiteiros para fazer os renos, mas as margens serão menores e na realidade você só lucrará em um mercado em ascensão.

Proprietário

Proprietário parece o trabalho mais fácil do mundo, e para algumas pessoas é. Você compra, recebe aluguéis e, finalmente, vende a propriedade com lucro enquanto recebe cheques por anos.

O problema é que muitas pessoas não são boas em locações. Você precisa ter uma equipe para gerenciá-lo ou saber como gerenciá-lo você mesmo. É mais trabalho do que você pensa, a menos que você possua muitas propriedades onde vale a pena contratar pessoas para lidar com isso.

Riscos

Embora as recompensas possam ser espetaculares com imóveis e propriedades na web, os riscos também podem.

Riscos de inversão do site

Fraude

Você pode comprar um site que foi deturpado para você, apesar de fazer a devida diligência. Algumas pessoas são hábeis em cozinhar os livros e fazer os sites parecerem melhores do que são.

O recurso é muitas vezes inútil. Claro, você pode processar, mas uma coisa é processar e outra é cobrar. Além disso, contratar advogados é caro.

Mudanças imprevistas

Os algoritmos de pesquisa do Google mudam. Mudanças de alcance do Facebook. Os comerciantes alteram os termos de afiliados ou encerram programas de afiliados. Os algoritmos do Pinterest mudam.

Você pode fazer todas as diligências do mundo, mas não pode se defender contra as partes das quais a renda do seu site depende.

Muitos sites foram comprados apenas para perder valor devido à redução do tráfego da pesquisa do Google e alterações de alcance do Facebook. É um risco considerável para manter em mente.

Ou você pode comprar o site com uma conta do AdSense em situação regular apenas para perder a conta. Embora isso seja mais improvável do que as outras mudanças imprevistas mencionadas acima, é possível.

Falta de tempo

A maioria de nós está mais ocupada do que deseja. Nós nunca “terminamos” nossos sites. Sempre há algo para fazer.

Você pode comprar um site com as melhores intenções de dedicar 3 horas por dia para melhorá-lo apenas para não conseguir acessar. Todos os dias você diz a si mesmo: “amanhã eu resolvo isso”, mas o amanhã nunca chega.

Eu sei por experiência pessoal. Comprei um ótimo site com bom potencial, mas nunca consegui fazer as melhorias. Sim, eu ainda possuo e amanhã ainda não chegou.

Nenhum comprador

Alguns sites obtêm múltiplos de renda incríveis. Outros, nem tanto. Alguns sites são mais atraentes para os compradores do que outros. Isso significa que, quando chegar a hora de vender seu site, talvez você não consiga encontrar um comprador.

Por exemplo, é muito mais difícil vender um site que ganha com a arbitragem de anúncios do que um site que ganha com o tráfego de pesquisa orgânica. Os compradores de sites, especialmente os institucionais, querem o máximo de tráfego passivo possível.

Riscos de Inversão Imobiliária

Muita alavancagem

Fortunas foram feitas e perdidas com imóveis.

O maior risco é alavancar o dinheiro de outras pessoas de forma muito agressiva. Embora você possa alavancar tudo o que quiser em um mercado imobiliário em ascensão, uma vez que ele vira, fica feio. A alavancagem funciona contra você. Em vez de obter lucros hiper, você sustenta perdas hiper rapidamente.

Sem locatários

Se você comprar com intenção de manter como proprietário, corre o risco de não conseguir locatários na(s) unidade(s). Às vezes, há mais unidades de aluguel do que locatários, caso em que a receita com a qual você contava não se materializa. Lá você se senta com uma propriedade para a qual você deve pagar uma hipoteca do próprio bolso.

Reparos imprevistos

Assim como os sites, você pode comprar um imóvel que se torna um poço de dinheiro com os reparos necessários que você não percebeu ao comprar. Isso pode acontecer em qualquer ambiente, mas é mais comum em um mercado imobiliário em ascensão, quando os vendedores podem se safar por não aceitar ofertas “sujeitas a inspeção”. Sim, quando há várias ofertas de propriedades, os vendedores controlam as negociações e provavelmente aceitarão ofertas que não tenham assuntos.

Consequências fiscais

Normalmente, os impostos sobre a propriedade são estáveis ​​e podem ser projetados, mas às vezes os governos podem aprovar aumentos de impostos para os proprietários. Isso pode desvalorizar sua propriedade (especialmente se destacado) e/ou reduzir sua renda líquida.

Aumento das taxas de juros

Se você comprar com uma hipoteca de taxa de juros variável, estará vulnerável a mudanças nas taxas de juros. Não só as taxas mais altas significam que você paga mais na renovação da hipoteca, mas o valor da sua propriedade pode cair.

Mesmo que você compre com um prazo fixo de 30 anos, o aumento das taxas de juros pode reduzir os valores dos imóveis.

Mercado em queda

Se você comprar em um ambiente de bolha e ele estourar, não há muito o que fazer para se proteger contra a perda de dinheiro. Todo o capital de suor do mundo pode não proteger contra a perda de dinheiro. Afinal, grande parte do valor da propriedade não é a estrutura, mas a terra. Quando o valor do terreno cai, nem mesmo a casa mais espetacular pode sustentá-lo.

Por outro lado, os mercados em queda chegam ao fundo do poço em algum momento e, portanto, podem resultar em oportunidades de investimento atraentes.

Qual é o melhor modelo de fliperama?

Não existe modelo melhor. O melhor modelo é aquele com o qual você tem mais controle sobre os riscos e a melhor chance de desfrutar de uma recompensa.

Por exemplo, se você é ótimo em fazer renos por conta própria e gosta disso, você controla grande parte dos riscos por meio da equidade de suor.

Da mesma forma, se você conhece o nicho para a aquisição de um site de nicho específico e possui ativos que pode alavancar, está muito abaixo da curva de aprendizado e pode identificar um bom negócio, além de ter o conhecimento para melhorá-lo rapidamente após a compra.

Só porque você é bom em inversão de sites não significa que você será ótimo em inversão de imóveis... e vice-versa.

No entanto, em um nível mais profundo, se você estiver altamente motivado pela melhoria de ativos, essa mentalidade e motivação podem ser aplicadas igualmente a sites e imóveis. Quanto mais tempo eu construo meu negócio de blog/site de nicho, mais percebo o quão importante é a motivação e o prazer para o sucesso. Estou motivado para criar sites incríveis que, por sua vez, resultam em receita e métricas crescentes. Acho tudo isso muito excitante e por isso estou motivado a trabalhar duro, experimentar coisas novas e martelar isso semana após semana sem me cansar disso.

Para mim, se eu fosse virar alguma coisa, eu consideraria apenas lançar sites. Conheço sites. Eu gosto de trabalhar neles. Eu entendo as finanças, monetização e tráfego. Tenho a melhor chance de ganhar um dinheirinho lançando um site.

Eu sei pouco sobre imóveis. Não estou ligado à macroeconomia. Não sou especialista em reforma. Não estou particularmente interessado em locar e/ou lidar com imóveis. Isso não quer dizer que eu nunca compraria uma propriedade para um investimento, mas certamente não está na minha lista de coisas a fazer atualmente.