Regole fiscali per l'e-commerce, diritto delle vendite e requisiti legali

Inizi con un'idea di negozio online, fai il tuo business plan e inizi a vendere prodotti. Il prerequisito è creare un sito Web di e-commerce da cui le persone acquisteranno e un'ottima strategia SEO che aumenterà le tue vendite. Questo è il sogno: un sito Web di e-commerce che segue tutte le pratiche di e-commerce popolari e invita le persone a comprare e comprare! Ma questa è solo una parte. Fare tutto questo richiede tempo e piuttosto impegnativo. Quando hai finito, potresti sentirti come se avessi capito tutto, ma c'è una cosa grandiosa che molti dimenticano all'inizio: le regole e i regolamenti fiscali per l'e-commerce.

Non essere informato sulle norme e sui regolamenti fiscali dell'e-commerce può influire sul tuo negozio in qualsiasi momento. Può impedirti di aprirlo, portare a spese impreviste e insopportabili quando inizi a vendere o renderti impossibile continuare con la tua attività di e-commerce. Ma sono qui per un motivo e sono sicuramente qui per restare.

Detto questo, informarsi sulle regole fiscali dell'e-commerce prima di avviare la propria attività online può farti risparmiare denaro, tempo ed energia a lungo termine. Sicuramente, l'imposta sulle vendite e-commerce varia da un paese all'altro, ma scoprirle è l'idea più intelligente in ogni situazione. E una volta che lo sai, puoi evitare tutti quei problemi che aggiungono costi alla tua decisione di vendere prodotti su Internet.

Spiegazione delle regole fiscali per l'e-commerce

In questo articolo, ti forniremo tutto ciò che devi sapere sulle regole sulle tasse di vendita e-commerce e su come rispettarle.

Tasse sull'e-commerce

La prima cosa a cui prestare attenzione sono le tasse. Ogni paese e stato ha standard e regole diversi quando si tratta di fissare le tasse. Con questo in mente, devi controllare il tuo mercato di riferimento per capire come sono le tasse nel tuo paese.

Ad esempio, se i dati demografici del tuo negozio (questo è importante quanto la tua posizione) si trovano negli Stati Uniti, devi aggiungere i prezzi al netto delle tasse. Ma, se la demografia del tuo negozio è, diciamo, in Australia, sicuramente vorrai includere l'imposta sull'e-commerce nei tuoi prezzi. Le persone lì sono abituate ad acquistare prodotti che hanno un prezzo tutto compreso.

C'è anche la questione di ciò che stai vendendo. Esistono tasse diverse per paesi diversi, ma anche per prodotti o servizi diversi. Ad esempio, se vuoi vendere beni non essenziali in Gran Bretagna, l'IVA deve essere applicata a tutti loro. Se vuoi vendere vestiti a New York, anche questo è tassato. Tuttavia, se scegli il Massachusetts per vendere vestiti, non ci sono regole per la tassa sull'abbigliamento lì.

Tasse extra

Alcuni paesi hanno tasse extra per i prodotti che non penseresti di controllare. Ad esempio, in California, qualsiasi articolo che decidi di vendere fornito in una bottiglia di plastica costerà una tassa di riciclaggio di $ 0,11. Immagina se ti sei perso queste informazioni: oltre al resto delle regole fiscali sull'e-commerce che si applicano alla vendita online in California, c'è un altro costo che potrebbe sorprenderti.

Idealmente, la cosa migliore che puoi fare per essere sicuro dei tuoi prodotti o servizi specifici e delle tasse locali in cui stai cercando di vendere, puoi parlare con un professionista per le tasse o con l'autorità locale. Questo ti aiuterà a capire cosa può influenzare la tua attività e sorprenderti, ti darà un'idea di cosa devi fare quando scegli i prezzi dei tuoi prodotti e ti aiuterà a determinare le tue future strategie di e-commerce. Tali professionisti ti aiuteranno anche con i requisiti stabiliti dalle norme fiscali sull'e-commerce, come la richiesta di un ID fiscale, certificati di rivenditore o esenzioni fiscali.

''Ho scoperto le tasse nel modo più duro. Non ho perso i miei soldi perché non sono riuscito a imparare come sono le tasse, ma il fatto che non sapessi che c'è un'esenzione fiscale per alcuni dei miei prodotti mi ha fatto perdere grandi guadagni. Imparare le tasse per sentito dire non è una buona idea. Da quel momento fino ad ora, ottengo le mie intuizioni da quanti più posti possibile.'' – spiega Teresa Yang, esperta di brillassignment.co.uk.

Naturalmente, dovresti essere continuamente informato dei cambiamenti nelle tasse e nei regolamenti. Cambieranno costantemente, motivo per cui i professionisti dell'e-commerce devono collaborare con l'autorità fiscale locale per tutto il tempo in cui sono in attività.

Conformità alle regole dell'imposta sulle vendite e-commerce e come gestirlo

I professionisti dell'e-commerce possono passare ore a cercare di orientarsi con la conformità all'imposta sulle vendite dell'e-commerce. Seguire le norme e i regolamenti fiscali sull'e-commerce non è una preferenza, ma una necessità. E non è nemmeno molto divertente.

Scoprire le regole sull'imposta sulle vendite dell'e-commerce può essere una tortura per un venditore. L'imposta sulle vendite è regolata da numerose leggi a livello statale e non esiste un manuale specifico che possa aiutarti a capire la cosa. Quindi, prima di iniziare la tua attività, devi imparare come riscuotere, archiviare e dichiarare l'imposta sulle vendite.

Per fortuna, abbiamo una breve guida sull'imposta sulle vendite e-commerce e su come gestire il processo. Ma prima, definiamo l'imposta sulle vendite.

Che cos'è un'imposta sulle vendite e perché è necessaria

Tutti hanno un'imposta sulle vendite. Washington DC e quarantacinque stati negli Stati Uniti ce l'hanno. Oltre a ciò, alcuni stati consentono alle proprie aree locali di richiedere anche un'imposta sulle vendite aggiuntiva. Queste tasse esistono per un motivo. Il motivo è pagare voci di bilancio come la sicurezza pubblica, le strade o le scuole. Viene anche definita "tassa di consumo" perché è richiesta solo quando qualcuno finalizza un acquisto dal tuo negozio di e-commerce.

Alcuni addirittura chiamano l'imposta sulle vendite una "tassa di passaggio". La ragione di ciò è che quando il commerciante addebita una tassa all'acquirente, non può tenerla. Semplicemente passa ed entra nel bilancio del governo dello stato.

E poiché è completamente governato a ogni livello statale, ogni singolo stato può stabilire regole fiscali individuali per l'e-commerce. Ci sono limiti a quanto possono spingersi con questo, e tali limiti sono fissati dal quadro della Costituzione.

Alcuni aspetti delle regole sull'imposta sulle vendite e-commerce possono variare a seconda dello stato in cui vendi, ad esempio:

• Prodotti e servizi tassabili e non tassabili
• Importo dell'imposta sulle vendite addebitata
• Requisiti per la frequenza per la presentazione delle dichiarazioni dei redditi di vendita
• Scadenze per la dichiarazione dei redditi

Come gestire l'imposta sulle vendite in base alle norme fiscali sull'e-commerce

Ora che sai tutto questo, è il momento di insegnarti come gestire l'imposta sulle vendite. Abbiamo creato un elenco di sei passaggi per questo scopo, ciascuno ugualmente importante per il processo:

1. Identificare il nesso fiscale sulle vendite

Sapete dove siete tenuti a riscuotere le tasse? La parola nesso significa "legare" in latino e, in questo caso, si riferisce a come è necessario legare l'attività al proprio stato. Negli Stati Uniti, i rivenditori di e-commerce devono avere un nesso fiscale sulle vendite, ovvero riscuotere l'imposta sulle vendite da altri acquirenti. Questo può essere creato e influenzato dalla loro posizione, personale, inventario, vendite, affiliati, ecc.

2. Verifica se i tuoi progetti sono soggetti a un'imposta sulle vendite

Non tutti i progetti sono soggetti a un'imposta sulle vendite e-commerce. Negli Stati Uniti, la maggior parte dei beni personali e materiali è soggetta a imposta sulle vendite. Ma alcuni articoli che sono più necessari per le persone non sono tassabili ovunque. Tali articoli includono generi alimentari, vestiti, medicinali soggetti a prescrizione medica, alcuni medicinali senza prescrizione medica, libri religiosi, libri di testo, ecc. Tuttavia, devi tenere presente che questo può variare da uno stato all'altro, quindi devi verificare con il tuo stato per vedere quale dei tuoi prodotti non sono soggetti a imposta sulle vendite.

3. Registrati per un permesso di imposta sulle vendite

Non appena hai determinato il nesso e ti sei informato sui prodotti tassabili nel tuo stato, è il momento di registrarsi per un permesso fiscale. Ancora una volta, questo dipenderà dallo Stato, in particolare dal Dipartimento delle entrate di Stato.

4. Imposta una riscossione dell'imposta sulle vendite delle tue attività di e-commerce

Con un permesso fiscale valido e informazioni sull'imposta di vendita su tutti i tuoi prodotti, il tuo prossimo passo è capire il prezzo. Ora sai dove riscuotere le tasse, quindi l'idea è di iniziare a riscuoterle dai tuoi clienti. A seconda del marketplace o del carrello degli acquisti, puoi utilizzare una varietà di metodi per impostare la riscossione dell'imposta sulle vendite.

Ricorda, puoi addebitare qualsiasi cosa, da un'imposta IVA a un'imposta di spedizione o imballaggio.

5. Riportare l'importo dell'imposta sulla vendita

Questa parte arriverà molto presto dopo aver iniziato a riscuotere le tasse dai tuoi acquirenti. C'è sempre una data di scadenza per la dichiarazione dei redditi, quindi è meglio non perderla. Cerca di tenere traccia delle regole fiscali dell'e-commerce durante tutto il processo di vendita per renderlo molto più semplice quando arriva il momento di segnalare l'importo.

Quando si tratta di segnalare gli importi dell'imposta sulla vendita, alcuni stati avranno un processo di archiviazione semplice. Altri richiederanno l'imposta di vendita suddivisa per città, contea o distretto, il che può essere un po' più complicato.

6. Presentare la dichiarazione dei redditi di vendita

Il passaggio finale dell'imposta sulle vendite sono i rendimenti che puoi avere con lo stato. Alcuni stati ti consentono di presentare l'imposta online e spesso c'è una scadenza anche per questo. Quindi, se sei soggetto a una dichiarazione dei redditi, cerca di non perdere una scadenza e, se lo fai, assicurati che ci sia un'estensione dell'ultimo minuto per la dichiarazione delle tasse di vendita.

Gateway di pagamento per attività di e-commerce

Sapevi che ci sono numerosi gateway per il pagamento disponibili per le aziende di e-commerce? Alcuni hanno regole e restrizioni fiscali per l'e-commerce sui prodotti che hai in mente, ma questo non significa che non dovresti esserne informato.

Con questo in mente, devi conoscere i tuoi limiti per i prodotti che vendi quando inizi a controllare i gateway per il pagamento. È necessario verificare le funzionalità antifrode, se i gateway sono ospitati o meno, quali sono le tariffe di installazione o le tariffe mensili che si verificano con questo.

Restrizioni per la spedizione

La maggior parte delle aziende elenca gli articoli soggetti a restrizioni quando si tratta di spedizione. Alcuni limiteranno un elemento, altri ne limiteranno un altro. Quindi, se vuoi conoscere le leggi di vendita e i requisiti relativi alla spedizione, devi fare la tua giusta parte di ricerca.

Le restrizioni per la spedizione sono generalmente poste su alcuni dei seguenti articoli: airbag, munizioni, bevande alcoliche, animali, aerosol, sigarette, esplosivi, profumi, veleni, materiali pericolosi, deperibili e ghiaccio secco.

Non tutti limiteranno la spedizione di questi articoli, ma sicuramente richiederanno alcune commissioni e documenti aggiuntivi. Questo è il motivo per cui molti marketer di e-commerce scelgono di aggiungere una tassa di spedizione sull'e-commerce, per coprire i costi aggiuntivi di spedizione, oltre a seguire le leggi doganali, i dazi e i requisiti fiscali del loro stato.

Brevetti, Marchi, Copyright

Il prossimo nell'elenco delle regole fiscali per l'e-commerce a cui prestare attenzione è quello dei brevetti, dei marchi e dei diritti d'autore. Tutti e tre sono molto importanti per la tua attività di e-commerce e le idee sbagliate che li circondano sono più numerose che con qualsiasi regola.

Queste regole fiscali per l'e-commerce sono definite come segue:

• Il brevetto è un diritto di proprietà di durata limitata, relativo ad alcune invenzioni e concesso dall'ufficio brevetti e marchi in cambio della divulgazione al pubblico degli stessi.
• Il marchio è un simbolo, una frase, una parola o un web design che distingue o identifica una fonte di beni da altre fonti.
• Il copyright è la paternità o l'opera protetta di una persona e può includere opere d'arte, scritti e musica.

Come probabilmente puoi supporre a questo punto, se fai domanda o meno per questi dipende dalla tua scelta e dal tuo prodotto. Nella maggior parte dei casi, è consigliato e senza di esso, puoi perdere il tuo prodotto perché non sei riuscito a farlo. Anche se non è necessario, è decisamente saggio farlo. Inoltre, devi verificare se la tua attività di e-commerce viola altri marchi e brevetti nella stessa attività. Se lo fa, può causare molti problemi legali.

Inventario

Se hai un'attività di e-commerce, probabilmente dovrai tenere un inventario. In molti casi, i proprietari di attività di e-commerce hanno inventari sostanziali a cui detengono. Ciò richiede controlli continui del contratto di locazione o dell'atto, nonché i codici di zonizzazione.

Quali sono i codici di zonizzazione?

I codici di zonizzazione sono regole fiscali per l'e-commerce, divieti per l'esecuzione di un'impresa da, diciamo, casa tua. Queste sono alcune leggi serie, il che significa che devi essere il più informato possibile prima di iniziare a tenere il tuo inventario in un luogo prescelto.

Se non riesci a dare seguito a questo, potresti finire per pagare commissioni elevate e infrangere le leggi sull'inventario. Quindi, informati sui codici di zonizzazione il prima possibile, preferibilmente prima di aprire la tua attività di e-commerce. Questo dovrebbe darti abbastanza tempo per sapere dove devi conservare il tuo inventario e come tenerlo.

Limiti d'età

Semplicemente non puoi avviare un sito di e-commerce senza assicurarti che sia conforme alle leggi sui limiti di età. Se non hai sentito parlare del Children's Online Privacy Protection Act, devi impararlo e velocemente.

L'atto COPPA ha un numero limitato di regolamenti, ma quelli che devono essere seguiti se vuoi che la tua attività sia legale e funzionante per lungo tempo. L'unico atto che si applica a tutte le attività di e-commerce è l'impossibilità di raccogliere dati personali da bambini di età inferiore ai tredici anni. Quindi, se hai intenzione di vendere prodotti a un pubblico molto giovane, dovresti assolutamente assicurarti che il tuo sito web rispetti queste normative.

Per quanto riguarda la parte di verifica per un negozio di e-commerce, ci sono codici specifici che variano da un paese all'altro. Ad esempio, se il tuo sito di e-commerce vende alcolici o vaporizzatori, devi disporre di una serie di strumenti necessari prima della parte del pagamento. In caso contrario, i tuoi prodotti non verranno venduti legalmente e la tassa sull'e-commerce diventerà l'ultimo dei tuoi problemi.

Come quasi ogni altra regola e legge in questo elenco, questo varia notevolmente a seconda del paese in cui ti trovi. Paesi diversi hanno esigenze diverse, soprattutto quando si tratta di restrizioni di età sui prodotti che vengono venduti. Quindi, fai la tua giusta parte di ricerca per rimanere al passo con la legislazione sui limiti di età.

Permessi e licenze

Ora questo dipenderà anche dalla scelta dei prodotti da vendere. Per la maggior parte dei prodotti, avrai bisogno di una licenza per venderli. Certo, dipenderà anche dal dipartimento locale per le licenze del tuo paese, quindi assicurati di contattarli prima di andare online e iniziare a vendere.

Consideralo come la burocrazia della tua attività di e-commerce. Semplicemente non puoi vendere legalmente a meno che tu non disponga delle licenze e dei permessi necessari per i tuoi prodotti. Se non ne hanno bisogno, certo, puoi procedere. Ma, se lo fanno e non hai il permesso, sei in un sacco di guai e probabilmente perderai l'attività e gli investimenti che ne derivano.

Assicurazione per attività di e-commerce

Esistono molte opzioni assicurative per una piccola impresa, tra cui responsabilità professionale, responsabilità generale, responsabilità del prodotto, responsabilità commerciale e persino assicurazione per le attività domestiche. Quale sceglierai dipende da te, ma l'assicurazione è un prerequisito definitivo per avere un'attività di e-commerce a lungo termine.

Quando scegli l'assicurazione per la tua attività, assicurati di controllare l'opzione di responsabilità del prodotto. Questa è un'opzione comunemente usata tra le aziende di e-commerce perché il suo scopo è proteggere coloro che all'ingrosso, producono, vendono al dettaglio e distribuiscono prodotti. In quanto tale persona d'affari, spesso puoi essere responsabile della sicurezza del prodotto.

Un'altra cosa da guardare è l'assicurazione di responsabilità professionale. Questa assicurazione si applica a omissioni ed errori, che proteggeranno la tua attività di e-commerce da cose come negligenza, errore e negligenza.

Regole fiscali per l'e-commerce Conformità PCI

La conformità PCI è un must per i negozi online. Questo è ovvio dalle piattaforme SaaS: ce l'hanno tutte, almeno in una certa misura. Se hai intenzione di entrare nel mondo degli affari online, sei ad alto rischio di furto di dati. Questa è una questione che deve essere presa sul serio perché può causare grandi perdite sia per te che per i tuoi clienti.

Non si tratta solo della sicurezza e dell'esperienza alla cassa. C'è anche la questione della memorizzazione delle informazioni di acquisto, anche se sono su un pezzo di carta o per telefono. I ladri di dati sono ovunque, e sono solo in bilico sul Web, in attesa che tu commetta un errore.

Scopri quali sono le regole di conformità PCI e ottieni tutto. Esistono app e aziende che possono aiutarti a raggiungere questo obiettivo, quindi assicurati di proteggere i tuoi acquirenti da violazioni e furti dei dati della carta di credito.

Requisiti della piattaforma

Sapevi che la piattaforma Facebook Messenger richiede ai suoi utenti di accettare che Facebook pubblichi annunci in base a ciò che dici, il che significa che ti ascolterebbero mentre parli con i clienti? Ora puoi usarlo per trasferire i pagamenti, il che si tradurrà sicuramente in una maggiore riservatezza nel prossimo futuro, ma questo non è sicuramente un luogo per discutere i dettagli di pagamento a meno che tu non sia certo che siano completamente sicuri.

Facebook è molto popolare e noto per essere davvero sicuro, ma ci sono molte piattaforme là fuori con requisiti a cui devi prestare molta attenzione. Se accetti qualcosa senza pensarci due volte, sarà un errore tuo, non loro.

Riassumendo le regole fiscali per l'e-commerce

Se vuoi che la tua attività sia attiva e funzionante ed esiste nel mercato dell'e-commerce, queste leggi e regole sono essenziali per la sua sopravvivenza. L'elenco sopra ti dirà come proteggere te stesso, la tua attività e i tuoi clienti, che è il passo più importante verso la creazione di un'attività di e-commerce di successo.