Reguli fiscale pentru comerțul electronic, legea vânzărilor și cerințe legale

Începeți cu o idee de magazin online, vă faceți un plan de afaceri și începeți să vindeți produse. Condiția prealabilă este să creați un site de comerț electronic de pe care oamenii vor cumpăra și o strategie SEO excelentă care să vă sporească vânzările. Acesta este visul – un site de comerț electronic care urmează toate practicile populare de comerț electronic și invită oamenii să cumpere și să cumpere! Dar asta e doar o parte din asta. A face toate acestea necesită timp și este destul de provocator. Când ați terminat, s-ar putea să aveți impresia că ați înțeles totul, dar există un lucru măreț pe care mulți îl uită la început - regulile și reglementările fiscale pentru comerțul electronic.

Neinformarea cu privire la regulile și reglementările fiscale pentru comerțul electronic poate afecta magazinul dvs. în orice moment. Vă poate împiedica să îl deschideți, să aducă cheltuieli neașteptate, insuportabile atunci când începeți să vindeți sau să vă împiedice să vă continuați afacerea de comerț electronic. Dar, ei sunt aici cu un motiv și cu siguranță sunt aici pentru a rămâne.

Acestea fiind spuse, informarea cu privire la regulile fiscale pentru comerțul electronic înainte de a începe afacerea dvs. online vă poate economisi bani, timp și energie pe termen lung. Cu siguranță, taxa de vânzare pe comerțul electronic variază de la o țară la alta, dar a le afla este cea mai inteligentă idee în orice situație. Și odată ce știi, poți evita toate acele probleme care adaugă costuri la decizia ta de a vinde produse pe internet.

Explicarea regulilor fiscale pentru comerțul electronic

În acest articol, vă vom oferi tot ce trebuie să știți despre regulile privind taxele pe vânzări pentru comerțul electronic și despre cum să le respectați.

Taxa pe comerțul electronic

Primul lucru la care trebuie să acordați atenție sunt taxele. Fiecare țară și stat are standarde și reguli diferite atunci când vine vorba de stabilirea taxelor. Având în vedere acest lucru, trebuie să verificați piața țintă pentru a înțelege cum sunt taxele din țara dvs.

De exemplu, dacă datele demografice ale magazinului dvs. (acest lucru este la fel de important ca locația dvs.) se află în Statele Unite ale Americii, trebuie să adăugați prețuri fără taxe. Dar, dacă demografia magazinului dvs. se află în, să spunem, Australia, cu siguranță doriți să includeți taxa pe comerțul electronic în prețuri. Oamenii de acolo sunt obișnuiți să cumpere produse care au un preț all-inclusive.

Mai este și problema ce vinzi. Există taxe diferite pentru diferite țări, dar și pentru diferite produse sau servicii. De exemplu, dacă doriți să vindeți bunuri neesențiale în Marea Britanie, taxa TVA trebuie aplicată tuturor acestora. Dacă vrei să vinzi haine în New York, aceasta este și impozitată. Cu toate acestea, dacă alegeți Massachusetts pentru a vinde haine, acolo nu există nicio regulă pentru taxa pe îmbrăcăminte.

Taxe suplimentare

Unele țări au taxe suplimentare pentru produsele pe care nu te-ai gândi să le verifici. De exemplu, în California, orice articol pe care decizi să-l vinzi și care vine într-o sticlă de plastic va costa o taxă suplimentară de reciclare de 0,11 USD. Imaginează-ți dacă ai omis aceste informații – pe lângă restul regulilor fiscale pentru comerțul electronic care se aplică vânzării online în California, mai există un cost care te-ar putea surprinde.

În mod ideal, cel mai bun lucru pe care îl puteți face pentru a fi sigur de produsele sau serviciile dvs. specifice și de taxele locale pe care încercați să le vindeți, puteți discuta cu un profesionist pentru taxe sau cu autoritatea locală. Acest lucru vă va ajuta să înțelegeți ce vă poate afecta afacerea și vă va lua prin surprindere, vă va oferi o perspectivă asupra a ceea ce trebuie să faceți atunci când alegeți prețurile produselor dvs. și vă va ajuta să vă determinați viitoarele strategii de comerț electronic. Astfel de profesioniști vă vor ajuta, de asemenea, cu cerințele stabilite de regulile fiscale pentru comerțul electronic, cum ar fi solicitarea unui ID fiscal, certificate de revânzător sau scutiri de taxe.

''Am aflat despre taxe pe calea grea. Nu mi-am pierdut banii pentru că nu am reușit să învăț cum sunt taxele, dar faptul că nu știam că există o scutire de taxe pentru unele dintre produsele mele m-a făcut să pierd câștiguri mari. A învăța despre taxe din auzite nu este o idee bună. Din acel moment și până acum, obțin cunoștințele mele din câte locuri pot.” – explică Teresa Yang, expert la brillassignment.co.uk.

Desigur, ar trebui să fii informat în permanență cu privire la schimbările în impozite și reglementări. Ele se vor schimba în mod constant, motiv pentru care profesioniștii din comerțul electronic trebuie să lucreze cu autoritatea fiscală locală pe tot parcursul timpului în care sunt în afacere.

Respectarea regulilor de taxe pe vânzări pentru comerțul electronic și cum să le gestionați

Profesioniștii în comerțul electronic pot petrece ore întregi încercând să-și găsească drumul cu respectarea taxelor de vânzări pentru comerțul electronic. Respectarea regulilor și reglementărilor fiscale pentru comerțul electronic nu este o preferință, ci o necesitate. Și nici nu este chiar distractiv.

A afla despre regulile privind impozitul pe vânzări pentru comerțul electronic poate fi o tortură pentru un vânzător. Taxa pe vânzări este guvernată de numeroase legi la nivel de stat și nu există în mod specific un manual care să vă ajute să vă dați seama. Deci, înainte de a vă începe afacerea, trebuie să învățați cum să colectați, să depuneți și să raportați impozitul pe vânzări.

Din fericire, avem un scurt ghid cu privire la impozitul pe vânzări pentru comerțul electronic și cum să gestionăm procesul. Dar mai întâi, să definim taxa pe vânzări.

Ce este o taxă pe vânzări și de ce este necesară

Toată lumea are un impozit pe vânzări. Washington DC și patruzeci și cinci de state din SUA o au. În plus, unele state permit zonelor lor locale să solicite și impozite suplimentare pe vânzări. Aceste taxe sunt acolo cu un motiv. Motivul este de a plăti pentru elemente bugetare, cum ar fi siguranța publică, drumurile sau școlile. De asemenea, este denumită „taxa pe consum”, deoarece este necesară numai atunci când cineva finalizează o achiziție din magazinul dvs. de comerț electronic.

Unii chiar numesc taxa pe vânzări o „taxă de trecere”. Motivul din spatele acestui lucru este că atunci când comerciantul percepe o taxă cumpărătorului, acesta nu poate păstra taxa respectivă. Pur și simplu trece și intră în bugetul statului.

Și, deoarece este pe deplin guvernat la fiecare nivel de stat, fiecare stat individual poate stabili reguli individuale de impozitare pentru comerțul electronic. Există limitări în ceea ce privește cât de departe pot ajunge cu acest lucru, iar acele limitări sunt stabilite de cadrul Constituției.

Unele lucruri despre regulile privind impozitul pe vânzări pentru comerțul electronic pot varia în funcție de statul în care vindeți, cum ar fi:

• Produse și servicii impozabile și neimpozabile
• Suma impozitului pe vânzări perceput
• Cerințe de frecvență pentru depunerea declarațiilor de impozit pe vânzare
• Date limită pentru declarația impozitului pe vânzări

Cum să gestionați taxa pe vânzări în conformitate cu regulile fiscale pentru comerțul electronic

Acum că știți toate acestea, este timpul să vă învățați cum să gestionați impozitul pe vânzări. Am creat o listă de șase pași în acest scop, fiecare la fel de important pentru proces:

1. Identificați legătura cu taxa de vânzare

Știți unde vi se cere să colectați taxele? Cuvântul nexus înseamnă „a lega” în latină și, în acest caz, se referă la modul în care trebuie să legați afacerea de statul dumneavoastră. În Statele Unite ale Americii, comercianții cu amănuntul de comerț electronic trebuie să aibă o legătură cu taxele pe vânzări, adică să colecteze taxa pe vânzare de la alți cumpărători. Acest lucru poate fi creat și afectat de locația lor, personal, inventar, vânzări, afiliați etc.

2. Verificați dacă proiectele dvs. sunt supuse unei taxe de vânzare

Nu orice proiect este supus unei taxe de vânzare pentru comerțul electronic. În Statele Unite, majoritatea proprietăților personale și corporale fac obiectul unei taxe de vânzare. Dar, unele articole care sunt mai mult o necesitate pentru oameni nu sunt taxabile peste tot. Astfel de articole includ produse alimentare, îmbrăcăminte, medicamente eliberate pe bază de rețetă, unele medicamente fără prescripție medicală, cărți religioase, manuale etc. Dar, trebuie să rețineți că acest lucru poate varia de la o stare la alta, așa că trebuie să verificați cu statul dumneavoastră pentru a vedea care dintre produsele dumneavoastră nu fac obiectul unei taxe de vânzare.

3. Înregistrați-vă pentru un permis de taxă pe vânzări

De îndată ce ați determinat legătura și v-ați informat cu privire la produsele care sunt impozabile în statul dvs., este timpul să vă înregistrați pentru un permis fiscal. Încă o dată, acest lucru va depinde de stat, mai precis de Departamentul de Venituri de Stat.

4. Configurați o colectare a taxelor de vânzare pentru afacerile dvs. de comerț electronic

Cu un permis fiscal valabil și informații despre taxa de vânzare pentru toate produsele dvs., următorul pas este să aflați prețul. Acum știți de unde să vă colectați taxele, așa că ideea aici este să începeți să le colectați de la clienții dvs. În funcție de piață sau de coșul de cumpărături, puteți utiliza o varietate de metode pentru a vă configura colectarea taxei de vânzare.

Amintiți-vă, puteți percepe orice, de la o taxă TVA la o taxă de transport sau de ambalare.

5. Raportați suma taxei de vânzare

Această parte va veni foarte curând după ce începeți să colectați taxele de la cumpărători. Există întotdeauna o dată limită pentru depunerea impozitului, așa că mai bine nu o ratați. Încercați să urmăriți regulile fiscale pentru comerțul electronic pe tot parcursul procesului de vânzare, pentru a vă facilita acest lucru atunci când va veni momentul să raportați suma.

Când vine vorba de raportarea sumelor taxei de vânzare, unele state vor avea un proces ușor de depunere. Alții vor cere taxa de vânzare care este defalcată pe oraș, județ sau district, ceea ce poate fi puțin mai complicat.

6. Depuneți declarația de impozit pe vânzare

Pasul final al impozitului pe vânzare îl reprezintă deconturile pe care le puteți avea la stat. Unele state vă permit să depuneți impozitul online și, adesea, există și un termen limită pentru acest lucru. Deci, dacă faceți obiectul unei declarații fiscale, încercați să nu pierdeți un termen limită și, dacă o faceți, asigurați-vă că există o prelungire de ultimă oră pentru depunerea impozitului pe vânzare.

Gateway-uri de plată pentru afaceri de comerț electronic

Știați că există numeroase porți de plată disponibile pentru companiile de comerț electronic? Unele au reguli fiscale și restricții pentru comerțul electronic asupra produselor pe care le aveți în vedere, dar asta nu înseamnă că nu ar trebui să fiți informat despre acestea.

Având în vedere acest lucru, trebuie să vă cunoașteți limitările pentru produsele pe care le vindeți atunci când începeți să verificați gateway-urile pentru plată. Trebuie să verificați funcțiile antifraudă, dacă gateway-urile sunt găzduite sau nu, care sunt taxele de configurare sau taxele lunare care apar cu aceasta.

Restricții pentru livrare

Majoritatea companiilor listează articolele restricționate atunci când vine vorba de transport. Unii vor restricționa un articol, alții vor restricționa un alt articol. Așadar, dacă doriți să cunoașteți legile și cerințele privind vânzările legate de transport maritim, trebuie să faceți o parte echitabilă de cercetare.

Restricțiile de expediere sunt de obicei impuse pentru unele dintre următoarele articole: airbag-uri, muniții, băuturi alcoolice, animale, aerosoli, țigări, explozivi, parfumuri, otrăvuri, materiale periculoase, produse perisabile și gheață carbonică.

Nu toată lumea va restricționa transportul acestor articole, dar cu siguranță vor necesita niște taxe și documente suplimentare. Acesta este motivul pentru care mulți agenți de comerț electronic aleg să adauge o taxă de transport pe comerțul electronic – pentru a acoperi costurile suplimentare de transport, precum și pentru a respecta legile vamale, taxele și cerințele fiscale ale statului lor.

Brevete, mărci comerciale, drepturi de autor

Următorul din lista regulilor fiscale pentru comerțul electronic la care trebuie să acordați atenție este brevetele, mărcile comerciale și drepturile de autor. Toate trei sunt foarte importante pentru afacerea dvs. de comerț electronic, iar concepțiile greșite din jurul lor sunt mai numeroase decât cu oricare dintre reguli.

Aceste reguli fiscale pentru comerțul electronic sunt definite după cum urmează:

• Brevetul este un drept de proprietate cu durată limitată, care se referă la o invenție și este acordat de oficiul pentru brevete și mărci în schimbul unei dezvăluiri publice a acesteia.
• Marca comercială este un simbol, o expresie, un cuvânt sau un design web care distinge sau identifică o sursă de produse din alte surse.
• Dreptul de autor este calitatea de autor sau opera protejată a unei persoane și poate include opere de artă, scrieri și muzică.

După cum probabil vă puteți presupune în acest moment, dacă aplicați sau nu pentru acestea depinde de alegerea dvs. și de produs. În cele mai multe cazuri, este recomandat și fără el, vă puteți pierde produsul pentru că nu ați reușit să faceți acest lucru. Deși nu este necesar să faci acest lucru, este cu siguranță înțelept să o faci. Mai mult, trebuie să verificați dacă afacerea dvs. de comerț electronic încalcă alte mărci comerciale și brevete din aceeași afacere. Dacă se întâmplă, vă poate cauza multe probleme juridice.

Inventar

Dacă aveți o afacere de comerț electronic, probabil că va trebui să dețineți un inventar. În multe cazuri, proprietarii de afaceri de comerț electronic au stocuri substanțiale pe care le păstrează. Acest lucru necesită verificarea continuă a contractului de închiriere sau a actului, precum și a codurilor de zonare.

Care sunt codurile de zonare?

Codurile de zonare sunt reguli fiscale pentru comerțul electronic, interdicții de a conduce o afacere din, să spunem, acasă. Acestea sunt niște legi serioase, ceea ce înseamnă că trebuie să fii cât mai informat posibil înainte de a începe să îți păstrezi inventarul într-o locație aleasă.

Dacă nu reușiți să urmăriți acest lucru, s-ar putea să ajungeți să plătiți taxe mari și să încălcați legile stocurilor. Așadar, informați-vă cu privire la codurile de zonare cât mai curând posibil, de preferință înainte de a vă deschide afacerea de comerț electronic. Acest lucru ar trebui să vă ofere suficient timp pentru a afla unde trebuie să vă stocați inventarul și cum să-l păstrați.

Restrictii de varsta

Pur și simplu nu puteți lansa un site de comerț electronic fără a vă asigura că respectă legile privind restricțiile de vârstă. Dacă nu ați auzit de Legea privind protecția confidențialității online pentru copii, trebuie să aflați despre aceasta și rapid.

Actul COPPA are un număr limitat de reglementări, dar care trebuie respectate dacă doriți ca afacerea dvs. să fie legală și să funcționeze pentru o lungă perioadă de timp. Singurul act care se aplică tuturor afacerilor de comerț electronic este incapacitatea de a colecta date personale de la copiii cu vârsta sub treisprezece ani. Deci, dacă intenționați să vindeți produse unui public foarte tânăr, ar trebui să vă asigurați că site-ul dvs. respectă aceste reglementări.

În ceea ce privește partea de verificare pentru un magazin de comerț electronic, există coduri specifice care variază de la o țară la alta. De exemplu, dacă site-ul dvs. de comerț electronic vinde alcool sau vape, trebuie să aveți un set de instrumente necesare înainte de partea de plată. În caz contrar, produsele tale nu vor fi vândute în mod legal, iar taxa pe comerțul electronic va deveni cea mai mică dintre problemele tale.

Ca aproape orice altă regulă și lege din această listă, aceasta variază foarte mult în funcție de țara în care vă aflați. Diferite țări au cerințe diferite, mai ales când vine vorba de restricțiile de vârstă asupra produselor care sunt vândute. Așadar, faceți o parte echitabilă de cercetare pentru a rămâne în fruntea legislației privind restricțiile de vârstă.

Permise și licențe

Acum, acest lucru va depinde și de alegerea produselor de vânzare. Pentru majoritatea produselor, veți avea nevoie de o licență pentru a le vinde. Sigur, va depinde și de departamentul local pentru licențiere din țara dvs., așa că asigurați-vă că îi contactați înainte de a intra online și de a începe să vindeți.

Privește asta ca pe birocrația afacerii tale de comerț electronic. Pur și simplu nu puteți vinde în mod legal decât dacă aveți licențele și permisele necesare pentru produsele dumneavoastră. Dacă nu au nevoie de ele, sigur, puteți continua. Dar, dacă au și nu ai permisul, ai multe probleme și probabil că vei pierde afacerea și investițiile care au venit cu ea.

Asigurare pentru afaceri de comerț electronic

Există o mulțime de opțiuni de asigurare pentru o afacere mică, inclusiv răspundere profesională, răspundere generală, răspundere pentru produse, răspundere comercială și chiar asigurare de afaceri la domiciliu. Pe care îl veți alege depinde de dvs., dar asigurarea este o condiție prealabilă pentru a avea o afacere de comerț electronic pe termen lung.

Atunci când alegeți asigurarea pentru afacerea dvs., asigurați-vă că verificați opțiunea de răspundere pentru produse. Aceasta este o opțiune folosită în mod obișnuit în rândul întreprinderilor de comerț electronic, deoarece scopul ei este de a proteja pe cei care vând cu ridicata, produc, vând cu amănuntul și distribuie produse. În calitate de persoană de afaceri, puteți fi adesea răspunzător pentru siguranța produsului.

Un alt lucru de luat în considerare este asigurarea de răspundere civilă profesională. Această asigurare se aplică omisiunilor și erorilor, care vă vor proteja afacerea de comerț electronic împotriva unor lucruri precum neglijență, eroare și malpraxis.

Regulile fiscale pentru comerțul electronic Conformitatea PCI

Conformitatea PCI este o necesitate pentru magazinele online. Acest lucru este evident de pe platformele SaaS – toate îl au, cel puțin într-o anumită măsură. Dacă intenționați să intrați în lumea afacerilor online, sunteți expus unui risc ridicat de furt de date. Aceasta este o chestiune care trebuie luată în serios, deoarece poate cauza pierderi mari atât pentru dvs., cât și pentru clienții dvs.

Nu totul este despre siguranța și experiența la casă. Mai este și problema stocării informațiilor de achiziție, chiar dacă acestea sunt pe o hârtie sau la telefon. Hoții de date sunt peste tot și doar plutesc pe Web, așteaptă să faci o greșeală.

Aflați care sunt regulile de conformitate PCI și acoperiți totul. Există aplicații și companii care vă pot ajuta să realizați acest lucru, așa că asigurați-vă că vă protejați cumpărătorii de încălcarea informațiilor despre cardul de credit și de furt.

Cerințe ale platformei

Știai că platforma Facebook Messenger cere utilizatorilor săi să fie de acord ca Facebook să difuzeze reclame pe baza a ceea ce spui, ceea ce înseamnă că te vor asculta în timp ce vorbesc cu clienții? Îl puteți folosi acum pentru a transfera plăți, ceea ce va duce cu siguranță la mai multă confidențialitate în viitorul apropiat, dar acesta nu este cu siguranță un loc pentru a discuta detaliile de plată decât dacă sunteți sigur că sunt complet sigure.

Facebook este foarte popular și cunoscut ca fiind cu adevărat sigur, dar există o mulțime de platforme cu cerințe cărora trebuie să le acordați o atenție deosebită. Dacă ești de acord cu ceva fără să te gândești la el, va fi greșeala ta, nu a lor.

Rezumarea regulilor fiscale pentru comerțul electronic

Dacă doriți ca afacerea dvs. să funcționeze și să existe pe piața comerțului electronic, aceste legi și reguli sunt esențiale pentru supraviețuirea acesteia. Lista de mai sus vă va spune cum să vă protejați pe dvs., afacerea și clienții, care este cel mai important pas către construirea unei afaceri de comerț electronic de succes.